根据总行操作风险报告办法的规定,重大操作风险事件报告包括()。
A.首次报告
B.后续报告
C.后果处理报告
D.损失评价报告
A.首次报告
B.后续报告
C.后果处理报告
D.损失评价报告
A.报告期信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等的总体状况,以及采取的主要措施
B.当前面临的主要风险因素
C.法律、声誉风险基本情况
D.风险趋势及对策建议
A.支行权限的客户预警
B.总行全面风险管理与合规部权限的客户预警
C.总行分管风险行领导权限的客户预警
D.总行风险预警工作组权限的客户预警
时应明确划分事件成因,操作风险成因包括以下四类:员工、()、()和外部事件。
节严重的,根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》给予纪律处分,导致形成不良信贷资产的要负责清收。
A.未按规定对客户部门的贷后管理工作进行检查监督的
B.未按规定进行风险监测的
C.隐瞒问题或发现预警信号未及时报告,造成风险加大或损失的
D.未及时发现应发现的重大风险预警信号的
商业银行操作风险管理环境分为外部环境与内部环境两部分。下列表述中属于内部环境的选项是()。
A.银行注重员工风险防范意识的培养及全行风险管理文化的建设
B.银行加强对专业金融风险管理人才队伍的建设,培养、选拔专业水准高的人才
C.银监会总结了一系列的重大风险事件,规定了商业银行在操作风险事件发生时及时报告和备案的制度
D.AB说法都正确
A.银行的操作风险管理系统必须对操作风险管理功能进行明确的职责界定
B.作为银行内部操作风险评估系统的一部分,银行必须系统地跟踪与操作风险相关的数据,包括各产品线发生的巨额损失,必须定期向业务管理层、高级管理层和董事会报告操作风险暴露情况,包括重大操作损失
C.银行的操作风险管理系统必须文件齐备。银行必须有日常程序确保符合操作风险管理系统内部政策、控制和流程等文件的规定,且应规定如何对不符合规定的情况进行处理
D.银行的操作风险管理流程和评估系统必须接受验证和定期独立审查。银行操作风险评估系统(包括内部验证程序)必须接受外部审计师和/或监管当局的定期审查