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[判断题]

套现风险是指商户未将特惠资源切实用于我行客户,而是与持卡人勾结进行虚假交易,利用我行投入的特惠或权益等资源套利,具体包括套取现金收益、积分权益、取款手续费等行为。()

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第1题
各分行在开展特惠商户业务中各项决策要遵循“用数据说话”的原则,运用大数据手段,提高我行人力、财务资源的使用效率,最大化业务成效。()
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第2题
商户发生疑似套现交易时,我行不会与商户发生终止银行卡交易。()
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第3题
品牌连锁商户具有品牌影响力大、覆盖范围广、服务品质高、活动执行力强等优势,是特惠商户拓展的首选目标。()
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第4题
线上发卡受理渠道的应用场景有()

A.银行自有渠道

B.广告投放涉及线上申请受理

C.基于营销活动合作的特惠商户

D.基于收单业务合作的特惠商户

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第5题
暗保理指我行未将应收账款转让的行为通知买方的保理方式。()
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第6题
对于套现商户和其收单机构信息及对收单机构的处理情况应及时向人民银行报告()
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第7题
特约商户有疑似虚假申请、套现、侧录客户数据资料、泄露账户和交易信息、受理伪卡、恶意倒闭等欺诈行为的,可暂停其银行卡交易。()
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第8题
以下属于小微商户逸贷公司卡潜在风险特征的有()。

A.近一年我行POS收单额超过100万,但月均收单额呈现下降趋势且月均降幅超过10B商户店铺租金到期未续租的

B.商户POS交易中,交易金额快速增长,交易笔数下降

C.审批发卡前后对比,在我行POS收单额急剧下降

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第9题
20世纪60年代以前,对投资基金的绩效评价主要是依据基金的单位净值和净资产的绝对收益率,并未将风
险因素纳入到基金的业绩评价中。以下基金业绩评价未纳入风险因素的有()

A.绝对收益率

B.特雷诺(Treynor)指数

C.夏普(Sharpe)指数

D.詹森(Jensen)指数

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第10题
普惠制方案中,关税优惠幅度是指( )。

A.普通税率低于最惠国税率的幅度

B.特惠税率低于最惠国税率的幅度

C.最惠国税率低于普通税率的幅度

D.普惠制税率低于最惠国税率的幅度

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第11题
以下哪一项不是公司制创业团队的特点()。

A.有效集中资金进行投资活动,以自有资本进行投资有利于控制风险

B.比较灵活自由,启动资金少,降低了创业风险

C.投资收益可以根据自身发展需要,作必要扣除和提留后再进行分配

D.随着公司的快速发展,可以申请对公司进行改制上市,使投资者的股份可以公开转让而以套现资金用于循环投资

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