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[主观题]

案例分析:张三为A银行客户经理,利用职务之便,窃取同事所使用的征信系统用户名及密码,查询并出售他人的信用报告并收取报酬。根据《征信业管理条例》,张三的行为属于何种行为?

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第1题
某企业业务人员张三拿一张银行承兑汇票来我行申请贴现,客户经理需要审查的内容包括:()

A.该企业是否依法合规从事经营活动

B.该企业与其直接前手之间是否存在真实的贸易关系

C.与该承兑汇票相关的交易合同及增值税发票是否真实

D.该张银行承兑汇票是否为变造伪造票据,是否挂失止付

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第2题
案例:张三与李四都是京州市的个人独资企业主。双方在2016年6月8日签订了房屋买卖协议,张三是卖
方,以88万元成交。后两方办理了产权变更手续,李四取得了房屋的所有权。6月18日,李四签发了一张以张三为收款人,金额为88万元的现金支票。出票日期是6月18日,付款人为李四的开户银行京州市交通银行。李四在支票上签章后,把支票交给了张三。6月20日,张三把支票转让给了王五,但王五对张三的支票表示信不过,于是陈六作为张三的保证人在支票上记载了“保证”字样。之后,王五一直忙于生意竞把支票忘了。直到2017年1月3日,王五持支票向京州市交通银行提示付款,该银行以现金支票时效已过为由拒付。王五只好向张三本人索要款项,张三不同意,王五向法院提起诉讼,要求张三付款。问题:(1)王五能否向张三进行追索?为什么?(2)该现金支票上的“保证”字样的记载效力如何?请说明理由。(3)付款银行的抗辩是否成立?为什么?(4)王五如何救济自己的权利?请说明理由。

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第3题
以下关于客户经理行为做法正确的是()。
A.客户经理不为无真实交易关系或债权债务关系的客户开立银行承兑汇票或办理银行承兑汇票贴现业务

B.客户经理为了增加中间业务收入,变相降低存款利率,剩余部分采取向借款人收取中间业务费

C.客户经理为帮助客户取得我行贷款

D.客户经理为了完成行里下达的各项指标任务,可以利用客户融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等其他金融产品。联合中介机构高估抵押物价值取得我行融资资金

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第4题
张三是某公司财务人员,利用职务上的便利,挪用本单位资金借贷给他人,数额巨大,如张三在提起公诉前将挪用的资金退还,按照《中华人民共和国刑法修正案(十一)》规定,()处罚

A.可以从轻

B.可以减轻

C.不能从轻或减轻

D.可以从轻或减轻

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第5题
某银行客户经理的下列行为中,违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是()。

A.为客户设计外汇结构

B.建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税

C.建议投资国债(免利息税)

D.为客户设计用汇计划

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第6题
以下有关为客户出谋划策,指导企业合理使用银行产品,以提升客户忠诚度的说法错误的是?()

A.分析宏观政策变化,如汇率调整、银根紧缩等,向客户提出相应财务和业务处理建议。

B.熟悉客户所处行业特点和规律,能就行业发展状况、市场变化趋势等进行沟通,并提出有关建议,成为客户所在领域金融问题的专家。

C.要做一个有品牌的客户经理,在给客户提供金融解决方案和财务顾问服务时列明所有的成功案例,有足够的品牌溢价。

D.做企业的金融顾问。站在客户角度分析政策最新变化将对企业有何影响,如产业政策、外汇政策、信贷政策等。

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第7题
银行个人理财业务人员的下列做法正确的是

A为朋友提供担保

B利用职务便利为朋友办理优惠贷款

C利用客户名义为自己买卖证券

D将自己的账户与客户账户合并

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第8题
贷前调查时,客户经理应利用科学、实用的调查方法,通过()调查手段、分析银行可承受的风险。

A.定性模型

B.定量模型

C.定性与定量相结合

D.数据结合推理

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第9题
.银行个人理财业务人员的下列做法正确的是()。

A.为朋友提供担保

B.利用职务便利为朋友办理优惠贷款

C.利用客户名义为自己买卖证券

D.将自己的账户与客户账户合并

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第10题
孙某某在担任五莲县某中学校长期间,为某杰制衣厂负责人李某某及个体建筑商张某某提供便利,多
次收受二人送予的人民币共计52000元请问:案例中,有关人员违反了《事业单位工作人员处分暂行规定》中的哪项纪律?()

A.贪污、索贿、受贿、行贿、介绍贿赂、挪用公款的

B.利用工作之便为本人或者他人谋取不正当利益的

C.在公务活动或者工作中接受礼金、各种有价证券、支付凭证的

D.利用知悉或者掌握的内幕信息谋取利益的

E.用公款旅游或者变相用公款旅游的

F.违反国家规定,从事、参与营利性活动或者兼任职务领取报酬的

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第11题
应企业要求,网点会计人员会同客户经理上门核实开户资料原件,企业财务经理接待了网点开户审核人员;公司法定代笔人授权张三办理相关开户事宜、签署协议和签收回执,授权李四为预留印鉴私章;资料审核无误后,应由()跟随网点开户审核人员回网点办理开户。

A.客户经理

B.张三

C.李四

D.财务经理

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