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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

从会计主体上,进行尽职调查时。应做到()。

A.了解会计主体全称、成立时间、注册资本、股东、投入资本的形式、性质、主营业务

B.了解目标企业历史沿革

C.对会计主体的详细了解应包括目标企业本部以及所具有控制权的公司,并对关联方作适当了解

D.对目标企业的组织、分工及管理制度进行了解,对内部控制初步评价

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第1题
各分行会计运营部负责组织客户经理对企业客户进行身份识别与开户意愿核实,对企业银行结算账户持续开展尽职调查。()
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第2题
当从非面对面客户那里接受业务时,巴塞尔会员会的客户尽职调查原则建议采取哪个方式降低风险()

A.验证提交的文件

B.在特定时期内对账户活动施加限制

C.由高级管理人员对开户文件进行额外复核

D.要求与客户面谈

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第3题
甲股权投资基金正在对某目标公司进行财务尽职调查,进行偿债能力分析时,以下内容属于应主要关注的财务指标或数据的是()。Ⅰ.流动比率Ⅱ.或有负债Ⅲ.资产周转率Ⅳ.银行可用授信额度V.净资产收益率

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第4题
X药业公司处于高速成长阶段,甲基金拟对X药业公司进行B轮投资,甲基金的业务尽职调查工作应重点关注的事项有()。Ⅰ.公司管理团队Ⅱ.公司已上市产品和储备产品Ⅲ.公司的市场环境及发展战略Ⅳ.公司的未来上市地选择Ⅴ.公司的税收及政府优惠政策

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

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第5题
下列有关收单行在商户调查环节的要求说法错误的是()。

A.收单行调查人员应在核对无误后的商户申请材料复印件上,标注“与原件核对一致”字样并签字确认

B.对于谨慎审批类商户负责人,通过联网核查公民身份证系统发现查询结果与其提供的身份证件不一致的,应要求其补充提交良好的征信证明后才可发展为我行商户

C.信用等级评定为D级的,应要求商户做出合理解释并由收单行(县级支行或以上机构)出具情况说明,否则不得发展为我行商户

D.收单行在对目标商户进行尽职调查后,应将特约商户申请材料上传到商户管理系统

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第6题
由巴塞尔委员会发布的《银行客户尽职调查》白皮书中,建议银行在为一个公司实体开办账户的时候应做到:()

A.了解公司的组织结构

B.确保在开办银行账户之前得到银行高级经理的许可

C.明确对客户的收费,收费结构要考虑公司和行业风险,以及银行对它的监管成本

D.要求所有确认受益人接受国家公安系统的审核

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第7题
在信贷业务的尽职调查阶段,客户经理应进行初步合理性分析,针对企业经营中的关键财务指标,针对性地开展尽职调查工作。()
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第8题
对单一融资主体累计融资金额不高于()的项目,可由具有独立承担项目尽职调查资格的分公司自行开展尽职调查。

A.3000万

B.5000万

C.2亿

D.1亿

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第9题
各分支行在开展单位客户尽职调查时应详细记录采取的尽职调查措施、调查人员及调查时间,遵循风险为本的原则,对不同风险等级客户采取相应尽职调查措施。()
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第10题
对拟签订的一般合同,合同主办部门应合理选择合同相对人,并认真调查合同相对人的()等,必要时可组织进行尽职调查。

A.主体资格

B.资质

C.资信情况

D.履约能力

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第11题
经营机构收到其他金融机构发来的银团贷款邀请函,应进行初步尽职调查并填写银团贷款筹组/参与申请表上报总行投资银行事业部。()
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