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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

关于贷款诈骗,以下说法正确的是()。

A.诈骗分子通过网络、电话发布虚假的贷款信息

B.诱骗你添加所谓贷款“客服”QQ、微信

C.以要手续费为由诈骗较小金额钱

D.以信用额度不够、要刷流水为由诈骗更多金额

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第1题
关于金融诈骗犯罪,下列说法正确的是:()

A.贷款诈骗罪可以由瞥位构成

B.集资诈骗罪可以由单位构成

C.信用证诈骗罪可以由单位构成

D.信用卡诈骗罪可以由单位构成

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第2题
小丽是丽丽公司的法定代表人,为了拿到银行贷款,她以公司名义向担保公司提供虚假的《租赁协议书》、《增值税纳税申报表》,并以其本人名下的房产作抵押反担保。在获得担保公司的担保承诺后,小丽再以公司名义向银行提供上述虚假的《增值税纳税申报表》,累计获得银行700万元贷款。至案发仍有290万元未归还。关于小丽的行为,以下说法正确的是:

A.小丽提供的虚假材料主要是给担保公司而不是给银行的,没有骗取贷款,不构成骗取贷款罪

B.小丽作为丽丽公司的直接责任人员,以欺骗手段取得银行贷款,已构成骗取贷款罪

C.小丽的行为属于正常的民事商事交易,只是延误了还款,不构成犯罪

D.小丽诈骗的对象是担保公司,应成立诈骗罪

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第3题
代办信用卡、贷款诈骗是骗子通过微信群、QQ群等媒介群发可以提升信用卡额度、信用卡套现、办理大额信用卡或办理大额低息贷款等信息,假冒“银行短信”“银行电话”,邀请持卡人提额,诱导持卡人按照他们的要求操作,骗取用户信息;发布信用卡套现广告,骗取信用卡密码后,透支卡内资金;以办理大额低息贷款为饵,通过收取中介费、预付利息、保证金等方式实施诈骗。以下说法正确的是:()

A.不要告诉他人动态验证码、银行卡卡号、有效期、卡背面上签名栏末三位效验码等关键银行卡信息

B.通过正规渠道办理信用卡,不要轻信所谓的“信用卡代办机构或人员”

C.任何不需要签订合同的贷款都是不可能的,选择正规融资渠道

D.急需用钱,我相信网上的各类信息真实性,直接办理

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第4题
关于提高对电信网络诈骗的认识,以下说法中,()项是错误的。

A.电脑手机收到的都是权威的,按照上面的做

B.遇到事情多核实

C.不随意转账

D.不轻信

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第5题
根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》,以下哪些案件不属于第一类案件?()

A.银行前员工王某在离职后参与非法集资

B. 银行工作人员刘某利用职务便利,给予其客户贷款优惠政策并索要佣金

C. 外部电信诈骗

D. 客户信用卡被社会不良分子盗刷

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第6题
以下关于消费贷款特征说法不正确的是()。A.贷款规模小B.贷款风险小C.单位贷款管理成本高D.受

以下关于消费贷款特征说法不正确的是()。

A.贷款规模小

B.贷款风险小

C.单位贷款管理成本高

D.受经济周期影响明显

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第7题
以下关于消费贷款特征说法不正确的是()。A.贷款规模小B.贷款风险小C.单位贷款管理成本高D.受经

以下关于消费贷款特征说法不正确的是()。

A.贷款规模小

B.贷款风险小

C.单位贷款管理成本高

D.受经济周期影响明显

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第8题
下列关于非法集资类犯罪立案追诉标准的说法,正确的是()。 A.个人集资诈骗,数额在20万元以上的B.

下列关于非法集资类犯罪立案追诉标准的说法,正确的是()。

A.个人集资诈骗,数额在20万元以上的

B.单位集资诈骗,数额在50万元以上的

C.个人集资诈骗,数额在50万元以上的

D.单位集资诈骗,数额在30万元以上的

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第9题
关于个人综合授信贷款展期,以下说法正确的是()。

A.不得办理展期手续

B.对1年期以下的个人助业贷款,可以办理展期

C.借款人申请贷款展期无须结清全部利息,但应取得担保人书面同意

D.贷款展期可以略低于原贷款发放条件

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第10题
关于证据种类,下列说法正确的有:()A.诈骗案件中记录诈骗过程的QQ聊天记录是勘验笔录B.犯罪嫌

关于证据种类,下列说法正确的有:()

A.诈骗案件中记录诈骗过程的QQ聊天记录是勘验笔录

B.犯罪嫌疑人抢劫银行的监控录像是侦查实验笔录

C.犯罪嫌疑人用于诈骗的空头支票是书证

D.侦查人员讯问嫌疑人时作的录音,用于证明嫌疑人自己的罪行,该录音是视听资料

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第11题
以下关于货币市场和资本市场的说法,正确的是()。

A.票据市场属于资本市场

B.央行贴现窗口贷款属于资本市场证券

C.银行间同业拆借属于货币市场证券

D.银行间债券市场均为资本市场

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