银行可以采取以下哪些措施来进行风险防控()。
A.建立风险补偿机制
B.健全农合机构内控机制
C.规范整村授信的操作机制
D.完善整村授信的发放环境
E.拓展农村信贷发展机制
A.建立风险补偿机制
B.健全农合机构内控机制
C.规范整村授信的操作机制
D.完善整村授信的发放环境
E.拓展农村信贷发展机制
A.内外勾结进行虚假查询、伪造纳税发票和交易证明
B.未按规定验票,造成伪造、变造、克隆的假银行承兑汇票贴现
C.违法票据查询查复制度,对查询结果不确定的未采取进一步措施确认
D.超权限、逆程序审批
A.按照共债共签原则办理授信业务
B.加强对家庭日常生活的夫妻共同债务的追索
C.做好共同经营的夫妻共同债务的举证工作
A.合同签订当事人必须在金融机构的办公场所当面签订合同
B.有权签字人要出具有效的身份证明文件
C.对采取组合担保方式的,要在合同中准确界定相关当事人的法律责任
D.合同签订后要到抵质押登记部门办理登记手续
A.作业现场未采取具体防坠落、安全警示及旁站监护措施
B.未对作业人员当班身体状态进行询问和查看
C.工作作风不实,风险防控不深不细
D.监督执纪不严,工作标准要求不高
A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序
B.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置
C.能否采取有效措施来规范各项业务操作
D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查
A.柜员临时离柜应即时暂退界面或签退系统,做到人离章收,印鉴、凭证、现金入柜箱保管。
B.严格柜员卡(含授权卡)及密码管理,做到一人一卡,妥善保管,定期修改柜员卡及密码,严禁柜员之间替、代办业务。
C.严格按照业务流程岗位制约要求和分级授权管理规定,对大额存款进行授权复核控制,防止“一手清”。
D.应在银行柜台办理的个人业务必须在柜面办理,严禁场外办理。委托他人代理的业务,必须按相关规定履行代理手续。