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[判断题]

在全国银行业理财信息登记系统对理财产品进行登记并获得登记编码前,允许商业银行办理理财产品销售业务,发布理财产品宣传推介材料。()

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第1题
从全国银行业理财信息登记系统获得的登记编码是银行理财产品的“身份证”。()
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第2题
商业银行在过渡期内仍可发行未在全国银行业理财信息登记系统进行登记并获得登记编码的理财产品。()
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第3题
同业投行部将审批通过的理财产品报告材料,通过“全国银行业理财信息登记系统”向监管机构进行报告。()
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第4题
商业银行有下列情形之一的,国务院银行业监督管理机构可以要求其发行的理财产品由指定的机构进行托管()。

A.理财产品未实现实质性独立托管

B.未按照穿透原则,在全国银行业理财信息登记系统中,向上穿透登记最终投资者信息,向下穿透登记理财产品投资的底层资产信息,或者信息登记不真实、准确、完整和及时

C.办理与理财产品托管业务活动相关的信息披露事项

D.国务院银行业监督管理机构规定的其他情形

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第5题
以下关于个人理财业务术语说法正确的是()。

A.客户对已经申请的理财产品“认购”交易,不能申请取消

B.理财产品对客户累计最多可投资的金额一般没有规定

C.全国所有网点在预约期内剩余的可接受客户预约的理财产品总量称为可预约额度

D.在理财产品预约最终有效日后,若客户未进行认购,系统仍将保留预定的额度

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第6题
在“综合理财柜面系统”中,个人客户首次理财产品购买办理流程为()

A.只做个人客户签约

B.只做个人客户行内理财产品购买

C.首先做个人客户签约,然后做个人客户行内理财产品购买

D.首先做个人银行账号登记,然后做个人客户行内理财产品购买

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第7题
在“综合理财柜面系统”中,个人客户用已签约账户或已登记账户理财产品购买办理流程为()。

A.只做个人客户签约

B.只做个人客户行内理财产品购买

C.首先做个人客户签约,然后做个人客户行内理财产品购买

D.首先做个人银行账号登记,然后做个人客户行内理财产品购买

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第8题
中国农业银行集中版理财产品销售系统以我行现有的个人和单位结算账户为依托,完成理财产品的()等业务处理,并实现交易信息在ABIS系统的账务处理。

A.认购、申购以及赎回

B.起息、派息

C.还本

D.查询统计

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第9题
银行业金融机构要重视对理财从从业人员和投资者的培训,加强金融消费者权益保护,通过普及金融知识和理财产品宣传,使客户充分了解银行理财和代理产品的风险,树立()意识

A.权益与责任

B.卖者尽责

C.买者自负

D.买者有责

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第10题
销售本行自有理财产品,有下列行为之一的,扣除(绩效)工资;视情节轻重,给予警告至撤职处分()

A.未按照相关产品操作规程、管理要求销售自有产品

B.就理财产品收益率向客户作出口头承诺、或书面承诺与理财产品销售合同内容不一致

C.为客户办理个人信息变更、换卡后,未及时在业务系统进行信息同步录入、更新

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第11题
在“综合理财柜面系统”中,对于封闭式理财产品对账单寄送频率应勾选为()。

A.每月寄送

B.每季寄送

C.每年寄送

D.不寄送

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