题目内容
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[主观题]
商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主,间接调查为辅。必要时,可通过外部征信机
构对客户资料的真实性进行核实。()
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A.实地调查为主,间接调查为辅
B.间接调查为主,实地调查为辅
C.电话调查为主,间接调查为辅
D.间接调查为主,电话调查为辅
A.商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略,拟定明确的目标客户,包括已建立业务关系的客户和潜在客户
B.商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息,有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。
C.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主,实地调查为辅。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
D.客户资料如有变动,商业银行应要求客户提供书面报告,进一步核实后在档案中重新记载。