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[主观题]
某公司与开户行签有信用额度贷款协定,年利率为10%,借款额为400000元,其中,15%保留在银行作为补偿性余额,公
司目前还有20000元存款在银行。计算年筹资成本率。
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某公司由于季节性需要,在7月份要筹集350000元,目前有3个方案可供选择:(1)与银行签订1年的信用额度贷款,年利率为12%,未使用部分收取0.5%的承诺费。这笔款项仅在7月份发挥作用,7月份有30天,一年360天。(2)由于供应商的信用条件“3/10,n/40”,故可以放弃7月份350000元的购货额折扣。(3)发行350000元的商业票据,期限30天,年利率10%,手续费为发行额的0.5%。计算筹资成本并做出决策。
贷款银行具有法律义务地承诺提供不超过某一最高限额的贷款保证,被称为()。
A.补偿性余额
B.信用额度
C.周转信贷协定
D.承诺费