以下哪项不符合实物贵金属产品销售要求()。
A.各分行在开展自营实物贵金属业务过程中,应严格遵守反洗钱相关规定开展客户身份识别,登记或更新客户信息。
B.根据客户风险等级和具体业务情况,开展加强尽职调查和/或特别的尽职调查,并留存相关资料等。
C.为客户代买实物贵金属产品。
D.原则上针对洗钱风险等级为
E.的客户,限制叙做实物销售、订金销售和回购交易。
A.各分行在开展自营实物贵金属业务过程中,应严格遵守反洗钱相关规定开展客户身份识别,登记或更新客户信息。
B.根据客户风险等级和具体业务情况,开展加强尽职调查和/或特别的尽职调查,并留存相关资料等。
C.为客户代买实物贵金属产品。
D.原则上针对洗钱风险等级为
E.的客户,限制叙做实物销售、订金销售和回购交易。
A.对产品材质的描述要基于实际,对宣传图片等的使用要符合有关要求
A.不以欺诈或引人误解的方式营销宣传
B.严禁虚假宣传、夸大宣传
C.宣传材料中不标注广告字样
B.物品管理员应以《贵金属产品销售确认单》、《垫货申请单》为入库依据,核对实际入库物品
C.物品管理员在监控下双人开箱,核对实物贵金属各类产品的数量与送货清单是否一致;产品证书数量与产品数量是否一致;产品证书号码与产品上的号码(若有)是否一一对应;产品的软塑封外包装是否完整、无破损;防伪标识是否完好;产品外观、文字、LOGO图样、防伪标识、编号是否符合合作公司规定的特征
D.若产品实物或证书由于包装整体性或塑封等原因无法查看时,即使合作公司提供承诺函,也必须拆包核对
A.个人客户需持本人有效身份证件,若客户代他人购买,应持本人及购买人有效身份证件
B.网点在系统中录入客户信息和产品销售信息
C.网点打印实物销售水单,并将销售水单交客户签字确认(盖章)
D.交付前,应核对销售水单上的产品名称、数量、价格、产品编码与实物是否相符,证书(含编号)无须核对
A.贵金属实物应由合作公司工作人员亲自送货
B.贵金属实物由合作公司委托的第三方工作人员送货,不可采用社会常规物流公司送货
C.贵金属实物不可由合作公司委托的第三方工作人员送货
D.贵金属合作公司委托第三方送货的情况,合作公司应提供委托协议或委托书,且送货人员应相对固定
A.代替客户抄录风险知晓语句并签字
B.客户首次办理贵金属业务时要求客户进行风险评估并告知业务风险
C.宣传并销售未经总行准入、分行确认的实物贵金属产品
D.将实物产品与其他理财类产品捆绑销售
A.个人客户购买的,发票抬头应为订单客户姓名或“个人”
B.个人客户购买的,只可开具增值税普通发票
C.公司客户委托个人购买的,应提供委托书,发票抬头可按照委托书中公司名称开具
D.公司客户委托个人购买的,可开具增值税普通发票或增值税专用发票
E.实物贵金属开立销售发票时,可根据客户要求弹性设置发票抬头