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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

客户经理识别客户风险的方法主要有两种:主观风险测定法和客观风险测定法,以下哪种不是主观风险测定法()?

A.综合评价法

B.财务报表透视法

C.直接观察法

D.连锁推测法

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第1题
网点负责组织各业务岗位人员(包括客户经理、前台柜员)在办理业务或营销客户过程中,应主动发现、识别风险客户,向分行评级集中处理人员报告。()
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第2题
在与客户建立客户关系后的10个工作日内,反洗钱中心将基于客户经理在客户初次身份识别时收集的信息,对客户开展洗钱风险评估。金融机构客户通过问卷完成客户身份识别后生成的手工评定评级与反洗钱系统生成的风险等级不一致时,应按照“孰低”原则人工维护反洗钱系统中的客户洗钱风险等级。()此题为判断题(对,错)。
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第3题
风险评价方法主要有()

A.风险等级矩阵法

B.作业条件风险评价法

C.事故树分析法

D.风险源分析

E.风险识别

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第4题
银行定期筛选其客户数据库以确定政治公众人物(PEP)。当PEP被识别以降低风险时,应该采取哪两种行动()

A.确定财富来源和资金来源

B.获得高级管理人员认可的PEP账户

C.关闭高风险账号

D.进行调查,以确定是否有可疑交易报告

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第5题
现场识别客户包括大堂经理、网点主任、客户经理及前后台柜员对客户的识别。()

现场识别客户包括大堂经理、网点主任、客户经理及前后台柜员对客户的识别。()

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第6题
对客户风险承受能力准确、可靠的评估需要使用()方法A.一种B.两种或两种以上C.一种或两种D.一种

对客户风险承受能力准确、可靠的评估需要使用()方法

A.一种

B.两种或两种以上

C.一种或两种

D.一种或两种以上

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第7题
下列说法中有错误的是()。A. 使用浏览器访问网上资源时,"资源在主机上的路径"是可

A.A. 使用浏览器访问网上资源时,"资源在主机上的路径"是可以省略的

B.B. URL 中唯一不能省略的就是主机 IP 地址或域名

C.C.启动 IE 浏览器主要有两种方法:单击"开始|程序|Internet Explorer" 和双击桌面上的 "Internet Explorer" 图标

D.D.在浏览器窗口中保留多个浏览器窗口的两种方法是使用"文件|新建|窗口"菜单命令或使用 Ctrl+M

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第8题
系统识别是通过SIMS系统刷卡取号识别未联系的目标客户及“红名单”客户,短信通知客户经理,进一
步完善客户信息建立客户关系。()

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第9题
开展贷后管理工作,主要是在贷款发放至回收前这段时间内,全面监控客户的还款能力和还款意愿,及时识别客户存在的风险隐患,对于风险问题及时有效应对,有针对性地采取化解、处置措施,最大限度保证我行信贷资产安全。()此题为判断题(对,错)。
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第10题
健康风险识别一般包括哪两种方法?

张先生,50岁,25年吸烟史,本人无糖尿病,血压150/90mmhg,体质指数25,总胆固醇5.46mmol/L,经常用冠心病和脑卒中综合危险度评估波对张先生评估,评估结果为:张先生的缺血性心血管病的患病风险是7.6,比一般人群高2.8倍,应建议他尽快控制健康危险因素,降低发病的风险,请根据张先生情况回答一下问题(本题总分20分)

1、健康风险识别一般包括哪两种方法?

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第11题
受益所有人身份识别工作“勤勉尽责”原则是指义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法,综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险,对不同风险的非自然人客户采取差别化的风险控制措施,对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。()此题为判断题(对,错)。
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