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《商业银行外部营销业务指导意见》所称外部营销是指银行在经监管部门批准的固定营业场所以外,由银行外部营销人员向消费者推介个人银行业务或零售银行业务的各类产品和服务的活动,包括:设立临时性摊位或路演地点、租用相对固定场所进行银行产品和服务介绍,外部营销人员上门造访与本银行尚无业务关系的客户等非实际交易性活动,还包括通过电话、互联网等渠道进行的实际销售活动或其他交易行为。()此题为判断题(对,错)。
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A是指银行在经监管部门批准的固定营业场所内,由银行外部营销人员向消费者推介个人银行业务或零售银行业务的产品和服务的活动
B包括设立临时性摊位或路演地点、租用固定场所进行银行产品介绍的活动
C包括外部营销人员上门拜访与银行有业务关系和即将建立业务关系的客户
A.商业银行控制指引
B.商业银行外部控制
C.商业银行内部控制指引
D.商业银行内部指引
A.担保物或其他重要贷款档案资料交接、保管失误
B.信贷工作人员和借款人合伙提供虚假材料骗取贷款
C.借款人开立多家公司以套取银行贷款
D.以上说法都正确
A.实地调查为主,间接调查为辅
B.间接调查为主,实地调查为辅
C.电话调查为主,间接调查为辅
D.间接调查为主,电话调查为辅
A.合规风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险
B.合规风险是指商业银行因没有遵循法律规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
C.合规风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险
D.合规风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险
A.借款人开立多家公司以套取银行贷款
B.保证人不具备相应的资格和条件,从而造成保证无效
C.调查失误或评估失准,如抵押物产权不清、估价过高
D.借款人将共有财产抵押,未经共有人同意
“个体在没有根据的情况下将一些外部事件与自己联系起来的倾向”是贝克所称歪曲认知中的()。
A.主观推断
B.夸大和缩小
C.过度概括
D.个性化
A.担保物或其他重要贷款档案资料交接、保管失误
B.保证贷款的保证手续不完备,保证合同面临法律风险
C.抵押贷款的抵押物虚假或严重不实
D.银行的客户经理或相关工作人员,利用账户管理环节的漏洞盗用客户资金
A.银行工作人员将不具备核销的不良贷款当成不良贷款核销
B.银行工作人员违反规定对客户授信
C.银行的客户经理或相关工作人员,利用账户管理环节的漏洞盗用客户资金
D.银行工作人员未及时发现、报告企业发生重大事项或风险防范措施不落实而导致贷款偿还能力降低、债权悬空