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[主观题]

个人客户申请成为自动转账业务转出账户,需本人到营业网点办理,并提交以下资料()。

个人客户申请成为自动转账业务转出账户,需本人到营业网点办理,并提交以下资料()。

A.本人有效身份证件原件和复印件

B.本人农行金穗借记卡或个人活期结算存折

C.《个人自动转账业务协议书》一式二份

D.《个人自动转账业务申请/变更表》

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第1题
办理转账业务的转出账户和转入账户均应为个人结算账户。()
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第2题
《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:对于单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币的,如具有下列一种或多种特征的可疑交易,单位客户到银行柜面办理转账业务时,必须出具书面付款依据或相关证明文件。()。

A.账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易

B.账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显

C.拆分交易,故意规避交易限额

D.账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

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第3题
《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:活期转账业务,以临柜客户与资金转出方账户持有人是否为同一人判定是否存在代理关系。如不为同一人,临柜客户即为代理人。()
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第4题
通存、通兑业务发起行(即代理行)向客户收取现金或转账通兑业务代理手续费,手续费可以用现金方式收取,也可从客户指定的本行个人结算账户扣款收取,操作员在行内系统执行“跨行通存通兑业务手续费”交易处理,行内系统自动记账处理,打印手续费凭证(使用“储蓄业务收费凭证”)一式两联,一联为记账凭证,一联为客户回单。()
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第5题
客户发起三方存管转账取款申请的规定中正确的是()。

A.如取款金额未超过营业部规定限额,可直接转账将资金转出至银行。

B.如取款金额未超过营业部规定限额,不可直接转账将资金转出至银行。

C.如取款金额超过营业部规定限额,需向营业部提出超额转账申请。

D.如取款金额超过营业部规定限额,无需向营业部提出超额转账申请。

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第6题
以下有关专办员办理个人账户市内转移业务叙述正确的有()

A.转出单位先做封存

B.职工个人公积金账户为正常状态

C.转入单位专办员需填写转出单位公积金号

D.转入单位做转移

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第7题
未在我行开立个人结算账户的个人客户,可以办理()汇款。

A.现金汇款

B.非现金汇款业务

C.现金及转账汇款

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第8题
以下个人征信异议中,我行不进行纠错处理的情况是()。

A.个人贷款客户因忘记还款日当天还款,申请删除逾期记录

B.应还款当日24时之前客户已在还款账户足额缴存应还款项,由于我行系统自动扣收短信服务费导致还款资金不足的

C.贷款种类与合同不相符的

D.业务系统中所录客户婚姻状况、居住状况及联系方式等基本信息与客户最新证明材料不相符

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第9题
个人网上银行提供账户管理、转账汇款、理财业务、()、客户服务、安全中心等金融服务功能。
个人网上银行提供账户管理、转账汇款、理财业务、()、客户服务、安全中心等金融服务功能。

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第10题
保证金账户销户时,资金只能();当转入账户类型指定结算账户时,结算账户与保证金账户必须属于同一客户号。

A.转账转出

B.现金转出

C.跨行转出

D.同行转出

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第11题
收付易业务是指个体工商户经营者凭有效证件向我行申请安装银行卡转账交易终端,并将本人的银行卡作为交易资金结算账户使用,实现银行卡收取个人合法收入和对外支付的一项业务。()
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