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[判断题]

我行涉案账户资金网络查控平台及电话银行银警协作平台上线后,客户账户被公安机关采取冻结、续冻措施后,柜面人员接到客户因无法操作账户而询问和投诉后,可通过“02095特种业务登记簿查询”交易查询账户冻结原因后给予答复。()此题为判断题(对,错)。

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第1题
总行95558客服中心组建的银警协作团队,7*24小时受理公安机关提出的涉案账户查控需求。()
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第2题
统计数据显示,2017年以来,全国公安机关共收缴涉及()案件赃款、赃物价值人民币16亿元,阻截、清理涉案银行账户28.5万个,止付、冻结涉案资金108亿元。

A.非法集资

B.传销

C.电信网络诈骗

D.证券欺诈

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第3题
我行与联网行之间互为代理开展各项业务合作,通过银银平台清算账户采用"实时、逐笔、汇总清算"的原则办理代理业务资金清算。()
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第4题
新版B股银证转账业务,证转银通过我行渠道和券商渠道转账,证券保证金账户的外币资金只能转入银行账户的活期现钞户。()
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第5题
()是互联网时代应运而生的一种新型银行运作模式,这一经营模式下,银行没有营业网点,不发放实体银行卡,客户主要通过电脑、电子邮件、手机、电话等远程渠道获取银行产品和服务。

A.单一账户模式

B.直销银行

C.网络融资平台

D.电商平台模式

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第6题
随着互联网应用,特别是网络购物的兴起,第三方支付服务开始真正发力,其支付市场的规模日益扩大并
繁荣。然而,第三方支付虽是一种金融创新手段,但仍然必须依赖于传统金融机构。在技术流程上,用户先注册支付账户,通过登录账户完成银行、信用卡账户资金的代交代付.第三方支付平台则通过与合作银行的网关、后台或闭路循环完成网络账户与银行账记资金的转接。在赢利上,第三方支付的赢利途径主要为通过向注册用户和合作客户收取费率,并与合作银行分成。

这段文字主要说明的是:

A.第三方支付与银行之间是一种既合作又竞争的关系

B.第三方支付平台的运作依赖于传统金融机构

C.网络购物的兴起催生了第三方支付的繁荣

D.传统金融机构仍主导资金交易市场

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第7题
新版B股银证转账业务,银转证在我行渠道可选择钞户或汇户的外币资金转入保证金账户;而在券商渠道系统黙认钞户的外币资金转入保证金账户,不能选择汇户的外币资金、。()
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第8题
客户撤销资金账户,须通过银证转账通道将客户资金账户的余额(不含结息金额)转入客户银行结算账户。

客户撤销资金账户,须通过银证转账通道将客户资金账户的余额(不含结息金额)转入客户银行结算账户。 ()

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第9题
开展网贷资金存管业务的存管人应为()

A.网贷机构

B.银行

C.网络平台

D.以上均不正确

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第10题
保证金业务是指我行在为客户出具具有结算功能的信用工具或提供资金融通等金融服务,以及我行实施业务外包时,为保证客户(含服务提供商,下同)按约履行相关义务,而与其或第三方约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的业务,是客户与银行之间相关业务衍生的从属业务()
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第11题
办理个人网银开通的业务审核包括以下哪些操作?

A.审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录

B.检查有效身份证件真伪,核对客户身份

C.审核客户提交的申请书填写是否正确,是否已签字确认

D.审核保证金账户缴存金额是否足够

E.审核是否存在同一贷款账户部分抵债的情况

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