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[判断题]

贷前尽职调查是指为向信贷业务决策和管理提供有效依据和支撑,相关岗位信贷人员对客户信息及相关材料进行收集整理、调查核实、分析论证,并出具调查评价报告的工作过程。()

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第1题
农户及个体工商户小额信用贷款业务各环节符合以下哪几个尽职要求的( ),尽职评议结论应认定为尽职或需要改进。
农户及个体工商户小额信用贷款业务各环节符合以下哪几个尽职要求的(),尽职评议结论应认定为尽职或需要改进。

A.贷后管理到位

B.审查审批合规

C.贷前调查无误

D.评级授信真实

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第2题
贷款人受理借款人贷款申请后,应履行()职责,对个人贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性进行调查核实,形成调查评价意见。

A.贷款审批

B.资质审查

C.尽职调查

D.贷后管理

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第3题
根据《中国建设银行普惠金融小微企业信贷业务尽职免责管理办法(2018年版)》,以下说法错误的是()。

A.普惠金融小微企业信贷业务经办人员和参与具体业务流程的相关人员,按照相应职责承担普惠金融小微企业信贷业务管理责任

B.普惠金融小微企业信贷业务的管理部门和经办机构的负责人及管理人员,若未参与具体业务流程的,原则上只承担所在部门或机构普惠金融小微企业信贷业务领导责任或管理责任

C.普惠金融小微企业信贷业务尽职认定标准依据信贷业务模式有所不同,具体应以中国建设银行相关业务标准、产品办法、流程规定动作等作为尽职免责的主要标准

D.全流程线上业务模式和线上线下相结合业务模式尽职认定标准可按本办法执行

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第4题
个人贷款业务流程包括贷前调查、贷中审核、贷后管理三个阶段()
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第5题
贷后管理不善,主要表现在重视贷前、贷中调查,忽视贷后管理,贷后管理在资源配臵、人员结构上存
在短板,贷后管理措施未落到实处,加剧了贷款风险和损失。()

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第6题
在选择商业伙伴时,下列哪项不符合法律规定()。

A.可以不对商业伙伴进行分级管理

B.根据履约情况及时调整供应商的等级并对供应商实施监督

C.与商业伙伴建立合作关系前,对商业伙伴开展基于风险的尽职调查

D.在尽职调查过程中,对商业伙伴的资质证照、信誉情况、履约能力、与政府的联系,以及合规治理情况等进行全面调查

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第7题
分支机构在对客户进行客户风险等级划分工作时,应将政治公众人士的()作为重要评级和管理依据,采取强化身份尽职调查措施,深入了解客户的财产来源、资金来源和交易目的,合理评估向政治公众人士客户提供的业务、产品及服务中的洗钱风险,对业务关系进行强化且持续的监测。

A.国籍信息

B.职业信息

C.直系亲属信息

D.负面信息

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第8题
贷款业务的一般业务流程为:信用等级评定-统一授信-贷前调查-贷款审查-贷款审批-签订贷款合同-审核提款条件-贷款发放与支付-贷后管理-贷款收回。()
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第9题
贷款人应完善内部控制机制,实行贷款管理()。

A.全流程

B.审批环节

C.贷前调查

D.调查审批

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第10题
银行授信要严把“三关”,即()。

A.贷前调查关

B.贷款发放关

C.贷后管理关

D.职业道德关

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第11题
风险评价岗对企事业单位的资信审查而进行查询应选择()查询。

A.贷前调查

B.贷中审查

C.贷后管理

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