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[主观题]

A银行临柜人员张某接到客户李某(未满十周岁)的开立个人银行账户申请,因李某未办理居民身份证

A银行临柜人员张某接到客户李某(未满十周岁)的开立个人银行账户申请,因李某未办理居民身份证,出示了居民户口簿,张某认为李某未满十六周岁,可以使用居民户口簿作为有效身份证件,在李某填写开户申请后,为其开立了个人银行结算账户,并留存了户口簿复印件。试分析A银行的临柜人员张某的做法是否合规?并简要说明理由。

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第1题
以下人员确定不能领取新闻记者证的是()。

A.夏某具有一年以上新闻采编工作经历,虽然不属于编制内人员,但签有劳动合同。

B.赵某未满20岁,在新闻机构从事新闻采编工作,是编制内人员。

C.张某是专科学历,获得了国务院有关部门认定的新闻采编从业资格。

D.李某是高中学历,但有较高新闻稿件写作能力。

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第2题
2004年7月12日,李某(1986年12月出生)骑自行车至某中学附近时,迎面驶来的一辆大货车将前方与其同向骑车上班的张某刮倒,张某当即昏迷过去。张某自行车前把上挂着的钱包甩落在地上,一叠人民币(计5000元)甩出包外。此时,李某正好经过,便将这叠钞票和张某的钱包(包内还有5000元)一并拾起,装进自己的旅行袋内。此事被许某看见,当许某询问李某为何把钱包放进自己袋内时,李某谎称其与张某一道去银行取款回来,许某未再深究。张某因伤重抢救无效,当日死亡。李某将1万元中的2000元用于买书和吃喝,余款存入银行。后因公安机关追查张某万元现金的下落,李某闻讯后害怕受到处罚,便将8000元存折送到交警队,并交代了事情经过,表示愿意退还2000元,接受公安机关处理。下列表述正确的是()。

A.李某构成诈骗罪

B.李某构成盗窃罪

C.李某有自首行为,可以从轻或者减轻处罚

D.李某未满18周岁,应当从轻或者减轻处罚

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第3题
2014年6月3日,某银行(已接入人民银行反假货币信息系统)的临柜人员在为客户办理业务清点客户存款时发现了3张100元面额可疑币,冠字号码分别为G2A2386175、G2F8983045、G2F8984439,经过其他工作人员复核确认是假币后,王晓芳当场收缴了这3张100元假币。以下关于该金融机构处理假币的做法表述正确的是_______。

A.临柜人员王晓芳登陆反假货币信息系统,按照冠字号码分类填写《假币收缴凭证》

B.其中两张假币G2F8983045、G2F8984439的冠字号码前6位相同视为同一冠字号码合并面额、张数填写《假币收缴凭证》

C.3张假币的冠字号码各不相同,不能合并张数面额填制《假币收缴凭证》

D.根据相关规定,不允许收缴人员在该批假币上面加盖“假币戳记”

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第4题
经纪人张某8月9日上午社区开发的时候获取了一套符合录入标准的房源,当时社区网络信号不是很好,经纪人李某此时正在带客户看房,张某在和李某交流之后,得知李某的客户的购房意向正好与自己刚刚获取的房源匹配,于是推荐李某带客户去带看了此房源,看房结束后,李某的客户想要约业主约谈。张某在开发结束之后回到店里,第一时间录入了此套房源,录入结束之后,张某给李某的客户约业主约谈,关于经纪人张某和李某,以下说法错误的是?()

A.经纪人张某的做法正确,因为客户的利益始终是第一位

B.经纪人张某的行为是错误的,因为不管什么情况发生,接到房源信息后,必须房源要在1个小时之内录入

C.张某的行为属于私藏房源

D.张某的行为属于线下销售房源

E.李某的行为属于线下销售房源

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第5题
A银行代理销售甲保险公司的人身保险产品,以下行为中符合银行代理渠道相关监管规定的是()。①A银行要求其代理销售保险产品的人员通过专业资格考试,取得保险代理从业人员资格证书②A银行人员张彩向她的客户介绍甲保险公司某万能产品的保证收益率要比银行存款利息高,还有保障,是很好的理财产品,值得购买③A银行设立理财专区,由银行的理财经理销售甲保险公司的万能寿险产品④A银行理财专柜的理财经理李萌为了更好地服务她的客户,将万能保险投保书上必须抄录的声明事先抄好,然后请她的客户自己在投保单上签名

A.①②③④

B.①②③

C.①③

D.①③④

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第6题
证券公司营业部员工张某为营销人员,王某为信息技术人员,李某为合规员,赵某为证券经纪人,以下违反证券经纪业务管理规定的有()。Ⅰ.张某可以经办客户账户及客户资金存管业务Ⅱ.王某承担营业部风险监控工作Ⅲ.李某从事客户招揽营销Ⅳ.赵某从事客户招揽营销

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第7题
某年临近春节,某煤矿办公室人员李某前往银行取钱并在返回途中购买了烟花爆竹。回到办公室后,李某将取回的200元放入办公桌下的保险柜中,随手将用报纸捆扎的烟花爆竹放在电磁茶炉旁。此时,李某接到主任的紧急电话,随即匆忙离开办公室,保险柜未上锁。根据危险源辨识理论,上述事件中,属于第一类危险源的有____。

A.现金

B.烟花爆竹

C.保险柜

D.电磁茶炉

E.电话

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第8题
甲公司于2008年10月成立,现有数名董事候选人。根据我国《公司法》的规定,下列哪些人员不得担任甲公司的董事?()

A.王某,原任某图书公司董事长,该公司因未经著作权人许可复制他人作品而被工商管理部门于2006年11月吊销营业执照

B.李某,2007年9月曾向他人借款300万元用于炒股,因股票被套牢迄今未归还该部分借款

C.张某,担任乙公司负责人期间因重大责任事故罪被判处有期徒刑,刑满释放未满5年的

D.陈某,原为一有限责任公司的股东,持有该公司30%的股份,但未在公司中担任任何职务。该公司后因经营不善于2007年1月破产

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第9题
①赵某接到报案去勘察现场②张某上街买菜③王某截住一辆汽车④李某去接张某出院⑤李某酒后驾车撞一行人

A.②⑤③①④

B.⑤①②③④

C.⑤①③④②

D.②⑤①④③

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第10题
①赵某接到报案去勘察现场. ②张某上街买菜 ③王某截住一辆汽车 ④李某去接张某出院 ⑤李某酒后驾车撞一行人

A.②⑤③①④

B.⑤①②③④

C.⑤①③④②

D.②⑤①④③

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