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[判断题]

客户办理保管箱开箱业务,须先通过柜面“6207开箱”功能完成客户身份核验。()

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第1题
柜员在业务办理过程中,可以通过询问业务详情、询问客户信息、赞美客户、客户送别等行为,快速识别客户,适当引导客户,把握机会进行营销推介或是活动邀约。要注意送别时的柜面推介可以先归还客户物品资料,再进行一句话营销,这样有利于客户倾听,但该过程必须简短。()
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第2题
柜员现金箱是指柜面经理在BoEing系统中办理现金业务时开设的系统现金箱所对应的现金实物保管箱()
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第3题
客户申请办理保证金账户要素维护业务,须填写《开立/变更保证金账户申请书》,交由()审核。

A.柜面经理

B.内勤行长

C.大堂经理

D.客户部门

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第4题
客户可以通过我行银企通平台发起票据池纸质商业汇票的交易申请,不可以委托我行柜面办理相关业务()
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第5题
对通过自助设备办理开卡业务的客户,应根据客户()和(),适时引导客户到()办理开户业务。对客户身份背景与办理业务明显不相符、()存在可疑情况的,应强化客户身份识别措施。

A.身份背景

B.风险程度

C.柜面

D.行为特征

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第6题
每日通过电子屏、公告或微信等渠道向客户发宣传标语、工作通知等,疫情期间引导客户尽量使用()和()办理业务,减少网点客户()。

A.手机银行

B.网上银行

C.密集度

D.柜面

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第7题
银行业金融机构应在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施。可以采取以下哪些措施:()。

A.对所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每3个月)或额外提交报告

B.提升客户风险等级,并根据监管法规及相关内控制度规定采取相应的控制措施

C.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型

D.经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系

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第8题
分行各部门因涉敏感国家或地区等原因需柜面中止非柜面业务、中止所有业务、停止支付、风险证件录入的,须通过部门邮箱向网点运营管理部发送操作指令,由网点进行管控操作。()
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第9题
客户被中止非柜面业务,备注是人行(或公安)某年某月提示账户涉及涉赌(涉诈)交易,可为客户办理销户业务。()
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第10题
张大爷去银行办理储蓄业务,银行柜面人员向其推销万能保险产品,柜面人员销售过程中,以下行为不符合监管规定的是()。①将万能保险近3年的结算利率与银行储蓄利率进行比较,并说明近3年万能保险产品结算利率高于银行储蓄利率②说明万能保险产品的费用收取项目③通过保单利益演示向客户展示万能保险产品具有理财功能,同时强调万能保险产品的保单利益不确定性④柜面人员在投保单上抄录“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书,了解本产品的特点和保单利益的不确定性”,然后由张大爷签名确认

A.①③

B.①④

C.②③

D.②④

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第11题
客户办理或取消创利赢业务,需持本人有效身份证及玫瑰卡至柜面办理。()
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