银行承兑汇票审查与审批环节的风险防控措施包括()。
A.严格坚持信贷管理三查制度
B.重点核实申请人签发用途和保证金来源的真实性
C.严格按照权限办理审批
D.业务管理和稽核监督部门要重点检查在信贷授权控制临界点下超常规、连续签发的汇票
A.严格坚持信贷管理三查制度
B.重点核实申请人签发用途和保证金来源的真实性
C.严格按照权限办理审批
D.业务管理和稽核监督部门要重点检查在信贷授权控制临界点下超常规、连续签发的汇票
A.要设立专门的出账审核岗位,与贷款调查、审查、审批岗分开
B.严格执行抵押注销程序
C.严格按规定对抵押物相关登记、证明材料等入库保管
D.业务管理和监督部门应按规定对抵押状况进行检查核实
A.合同签订当事人必须在金融机构的办公场所当面签订合同
B.有权签字人要出具有效的身份证明文件
C.对采取组合担保方式的,要在合同中准确界定相关当事人的法律责任
D.合同签订后要到抵质押登记部门办理登记手续
B.严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同
C.严格实行审贷分离、分级审批,审查人员应当对调查人员提供的资料进行核实,评估贷款风险,提出明确意见,按规定权限审批后报批,严禁按照领导或他人授意违规进行审查审批
D.建立信用评级授信专业组织并规范相关工作程序
B.对第三方提供抵押担保的,抵押人是企业的,须出具股东会(董事会)同意抵押的有效决议等证明材料;自然人提供抵押的,须由财产共有人出具同意抵押的书面证明材料
C.不得将借款人资质审核、办理抵押登记、签订合同等重要操作环节外包给中介机构办理
D.建立评估机构黑名单制度,对恶意评估抵押物价值的评估机构纳入黑名单管理
A.借款合同与质押合同,必须由借款人和质押物所有权人在营业场所面签
B.利质押的,在贷款发放前对权利凭证进行止付登记
C.严格审查质押物、质押权属状况,对质押物权属由专业部门、人员出具法律意见书
D.签订质押合同之后,金融机构要及时与出质人和第三方保管人签订保管协议,实现质押物的占管
A.监督检查部门一般不对监控录像进行抽查
B.对大额取款账户、异常变动账户和定期存款提前支取业务进行重点关注
C.监督人员认真审核凭证要素,审查系统录入信息与客户填写要素是否相符,对不符的传票进一步核对
D.防止银行经办人员在办理业务前,要求客户在未核对或正式打印的单据上预先签字
A.定义帐号权限变更流程,在流程中包含申请、审批环节,在权限变更过程中严格遵照流程执行
B.牵头定期梳理敏感数据访问权限,明确人员职责、角色与权限三者之间的对应关系。严格遵循“权限最小化”原则进行帐号授权,及时回收多余权限
C.按照从帐号管理要求,对帐号权限变更操作合规性进行审计
D.明确与平台使用方的安全责任
B.坚持双人交叉调查
C.在确定具体抵押物的抵押率时,要根据借款人的资信状况、偿债能力、变现能力、贷款期限、风险度和抵押物新旧程度、功能状况、地理位置、变现能力、变现税费等因素,结合实际合理取值
D.抵押登记证书从签发之日起至注销止,必须由银行(信用社)保管,不得将原件交抵押人或借款人持有
A.关注客户和客户行为
B.存款金额与客户实际经济活动情况是否相符
C.穿着打扮与存款情况是否相符
D.存款金额与客户经济状况是否相符