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[主观题]

对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户,金融机构可自行决定不按《金融机构洗钱

和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低风险,但此类客户不应具有以下任何哪种情形?

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第1题
上市公司出现下列情况,担任主承销商的证券公司应予以重点关注,()。 A.与同行业其他

上市公司出现下列情况,担任主承销商的证券公司应予以重点关注,()。

A.与同行业其他公司相比,公司重要财务指标如应收帐款周转率和存货周转率异常,可能存在重大风险;

B.公司现金流量净增加额为负,且经营性活动所产生的现金流量净额为负,可能出现支付困难;

C.上市公司前次发行完成后,效益显著下降;或利润实现数未达到盈利预测的50%

D.公司资金大量闲置,资金存放缺乏安全和有效的控制,或者大量资金用于委托理财;

E.公司最近2年未有分红派息,董事会对于不分配的理由未作出合理解释。

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第2题
某市口腔医院的一项统计结果显示,65岁至74岁老年人中,10人中就有一个全口无牙,调查结果表
明,受教育程度越高的老人,全口无牙的比例越低,这说明这些老人对口腔保健比较重视,而大部分人受旧观念的影响认为人老了就应该掉牙,因此忽视了中老年人的口腔保健,使简单易治,痛苦小,治疗费用较低的龋齿,牙龈炎发展成治疗复杂,令人痛苦,治疗费用较高的牙髓病和牙周炎,如果这段文字所表述的内容是真实的,则以下哪一项也一定是真实的?

A.某些观念、卫生习惯的改变,会影响一个年老后患牙齿疾病的风险

B.如果一个人受教育的程度比较低,年老后患牙齿疾病的风险就比较大

C.定期检查,发现疾病及时治疗是老年人的预防口腔疾病有效方法

D.80岁的老人至少应有20颗功能牙,也就是20颗能够正常咀嚼食物,不松动的牙齿

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第3题
证券公司流动性风险管理目标是建立健全流动性风险管理体系,对流动性风险实施有效识别、计量、监测
和控制,确保其流动性需求能够及时以()得到满足。

A.固定成本

B.合理成本

C.变动成本

D.重置成本

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第4题
某市口腔医院的一项统计结果显示,65岁至74岁老年人中,10人中就有一个全口无牙,调查结果表明,受教育程度越高的老人,全口无牙的比例越低,这说明这些老人对口腔保健比较重视,而大部分人受旧观念的影响认为人老了就应该掉牙,因此忽视了中老年人的口腔保健,使简单易治、痛苦小、治疗费用较低的龋齿、牙龈炎发展成治疗复杂、令人痛苦、治疗费用较高的牙髓病和牙周炎。如果这段文字所表述的内容是真实的,则以下哪一项也一定是真实的?()

A.某些观念、卫生习惯的改变,会影响一个人年老后患牙齿疾病的风险

B.如果一个人受教育的程度比较低,年老后患牙齿疾病的风险就比较大

C.定期检查,发现疾病及时治疗是老年人的预防口腔疾病有效方法

D.80岁的老人至少应有20颗功能牙,也就是20颗能够正常咀嚼食物、不松动的牙齿

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第5题
某市口腔医院的一项统计结果显示,65岁至74岁老年人中,10人中就有一个全口无牙,调查结果表明,受教育程度越高的老人,全口无牙的比例越低,这说明这些老人对口腔保健比较重视,而大部分人受旧观念的影响认为人老了就应该掉牙,因此忽视了中老年人的口腔保健,使简单易治、痛苦小、治疗费用较低的龋齿、牙龈炎发展成治疗复杂、令人痛苦、治疗费用较高的牙髓病和牙周炎。如果这段文字所表述的内容是真实的。则以下哪一项也一定是真实的?

A.某些观念、卫生习惯的改变。会影响一个人年老后患牙齿疾病的风险

B.如果一个人受教育的程度比较低.年老后患牙齿疾病的风险就比较大

C.定期检查.发现疾病及时治疗是老年人的预防口腔疾病有效方法

D.80岁的老人至少应有20颗功能牙.也就是20颗能够正常咀嚼食物、不松动的牙齿

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第6题
对于追求收益且厌恶风险的投资者,其无差异曲线的特征包括().

A.无差异曲线向左上方倾斜

B.无差异曲线之间可能相交

C.无差异曲线的位置越高,其上的投资组合带来的满意程度就越高

D.无差异曲线位置与该曲线上的组合给投资者带来的满意程度无关

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第7题
下列选项中关于保障基金的来源的说法,不正确的是()。

A.期货交易所按其向媚货公司会员收取的交易手续赞的百分之三缴纳

B.期货公司从其收取纳交易手续赞中按照代理交易额的千万分之五至十的比例缴纳

C.保障基金可以接受社会捐赠和其他合法财产

D.对于因财务状况恶化、风险控制不力等存在较高风险的期货公司,应当按照较低比例缴纳保障基金

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第8题
对于追求收益且厌恶风险的投资者,其无差异曲线的特征包括()。

A.无差异曲线向左上方倾斜

B.无差异曲线之间可能相交

C.无差异曲线的位置越高,其上的投资组合带来的满意程度就越高

D.无差异曲线位置与该曲线上的组合给投资者带来的满意程度无关

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第9题
用β系数测度某种债券的风险时,下列说法正确的是( )

A.β越小,这种证券的风险程度较低,但其收益水平也较低

B.β越大,这种证券的风险程度较低,但其收益水平也较低

C.β越小,这种证券的风险程度较低,但其收益水平较高

D.β越大,这种证券的风险程度较大,但其收益水平较低

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第10题
在存在哪些因素情况下,审计人员需要收集更多的审计证据( )。

A.重要的审计项目

B.控制风险较高

C.审计过程中发现存在错误行为

D.审计证据的相关性与可靠程度较低

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第11题
关于承担决策后果的当事人是影响决策者风险承受能力的重要因素,下列表述错误的是:()。

A.当决策后果将影响决策者利益时,决策者的风险厌恶程度较高

B.当决策后果只影响决策者自身利益时,其风险厌恶程度较低

C.当决策者后果涉及决策者关心利益时,决策者风险厌恶程度较低

D.当决策后果仅涉及不相关者的利益时,其风险厌恶程度最低

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