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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

全过程理财规划的中义角度是()。

A.通过财务资源的适当管理,来实现个人生活目标的过程,是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划

B.对客户制定理财目标,了解风险偏好,进行资产分配,选择投资品种并不断进行绩效管理,实现个人资产最优和收益最大

C.资金筹措、资源合理配置

D.推销理财产品,拿取提成

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第1题
()是全过程理财规划的中义角度解释。

A.资金筹措、资源合理配置

B.对客户制定理财目标,了解风险偏好,进行资产分配,选择投资品种并不断进行绩效管理,实现个人资产最优和收益最大

C.通过财务资源的适当管理,来实现个人生活目标的过程,是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划

D.推销理财产品,拿取提成

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第2题
关于全过程理财规划,下列说法错误的是()。

A.对运营中问题不予以解决。

B.理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。

C.最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案

D.理财师和客户共同确定理财目标体系。

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第3题
()是全过程理财规划的最后一步。

A.帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案

B.理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况

C.对理财方案运营中问题进行修订完善

D.理财师和客户共同确定理财目标体系

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第4题
理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程,全方位的理财规划务事项。()

理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程,全方位的理财规划务事项。()

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第5题
从个人生命周期的角度看,维持期的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富、未雨绸缪,进而这一时期要做好投资规划与家庭现金流规划,以防范疾病、意外、失业等风险。()
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第6题
从个人生命周期的角度看,退休期的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富、未雨绸缪,进而这一时期要做好投资规划与家庭现金流规划,以防范疾病、意外、失业等风险。()
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第7题
从理财规划的角度,一般把客户信息分为基本信息和财务信息两方面。()

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第8题
个人理财规划书通常以()作为分析的起点。
个人理财规划书通常以()作为分析的起点。

A.宏观经济与基本假设

B.客户财务状况

C.客户的风险偏好

D.提高生活质量

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第9题
配送中心可向服务区域提供物资快速集散、一体化配送和综合物流服务。应结合本省具体情况科学规划配送中心,注重控制配送中心的数量(原则上每个省最多不超过3个),具体选址上应充分利用双方现有资源并兼顾中通服未来拓展集团外市场等因素,建设模式上优先考虑自建仓库,加强控制力、从长远角度可有效降低成本。()此题为判断题(对,错)。
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第10题
随着人们收入的增长,对子女教育和长期退休保障的需求随之增强,具有长期储蓄和理财规划特点的年金保险产品逐渐受到人们的欢迎,下列有关年金保险产品定价的描述正确的有()。①一般寿险产品的定价原则同样适用于年金保险产品②和一般寿险产品一样,年金保险产品承担的主要保险保障风险也是死亡风险③对于预期死亡率较低的客户群体,年金保险产品通常以较高的费率或较低的年金给付形式体现④对于预期死亡率较高的客户群体,年金保险产品通常会加收次标准体保险费

A.①②④

B.①③

C.②④

D.①②③④

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第11题
()是指为个人客户提供的临时性理财业务答疑和投资产品推介等服务。

A.投资规划

B.理财咨询

C.理财规划

D.教育金规划

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