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[单选题]

下列有关客户洗钱风险等级划分工作信息收集和筛选的说法错误的是()

A.为统一风险评估尺度,金融机构可随时调整本机构可预估信息列表及其预估原则。

B.金融机构在风险评估过程中,应对部分难以直接取得或取得成本过高的风险要素信息进行合理评估。

C.如果同一基本要素或风险子项对应有多项相互重复或交叉的关联性信息存在时,评估人员应进行甄别和合并。

D.如果同一基本要素或风险子项对应有多项相互矛盾或抵触的关联性信息存在时,评估人员应在调查核实的基础上,删除不适用信息,并加以注释。

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第1题
《中国人民银行关于金融机构洗钱和恐怖融资评估及客户分类管理指引的通知》(银发2013)2号中对金融机构风险评估和客户分类管理工作提出指引意见,具体包括()

A.确定金融机构评估洗钱和恐怖融资的基本原则为风险相当、全面性、同一性、动态管理、自主管理和保密

B.要求建立包括客户特性、地域、业务(含金融产品和金融服务)、行业(含职业)四类基本要求在内的风险指标体系

C.对风险评估及客户等级划分操作流程提出具体要求,包括收集信息、筛选分析信息、初评、复评等步骤

D.细化金融机构在客户风险等级划

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第2题
反洗钱工作保密事项包括:()

A.客户身份资料及客户风险等级划分资料

B.交易记录

C.大额交易报告

D.可疑交易报告

E.履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉嫌洗钱活动的信息

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第3题
分支机构在对客户进行客户风险等级划分工作时,应将政治公众人士的()作为重要评级和管理依据,采取强化身份尽职调查措施,深入了解客户的财产来源、资金来源和交易目的,合理评估向政治公众人士客户提供的业务、产品及服务中的洗钱风险,对业务关系进行强化且持续的监测。

A.国籍信息

B.职业信息

C.直系亲属信息

D.负面信息

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第4题
金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成部分客户洗钱风险等级划分的()工作。

A.定级

B.初评

C.复评

D.重新评级

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第5题
下列关于风险评估及客户等级划分的操作流程,正确的是()

A.信息收集-筛选分析-初评-复评-终评

B.信息收集-初评-筛选分析-复评-终评

C.筛选分析-初评-信息汇总-复审-终评

D.信息筛选-汇总分析-初评-复评-终评

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第6题
业务关系存续期间,应开展持续的客户身份识别,包括但不限于()客户以及关联人员身份信息,对客户开展持续的交易监控,根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级,确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整

A.收集

B.实地调查

C.联网核查

D.持续更新

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第7题
《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》适用于金融机构开展()、()及其他风险管理工作。支付机构及其他应履行反洗钱义务的特定非金融机构可参照本指引开展相关工作

A.大额交易

B.可疑交易

C.洗钱风险评估

D.客户洗钱风险等级划分

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第8题
为有效开展客户身份识别工作,证券期货业机构应当逐步建立完善的客户身份识别制度有()。

A.划分客户风险等级

B.对不同等级客户采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施

C.建立客户洗钱风险评估指标体系

D.制定客户风险等级评估流程

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第9题
境外主权类客户的尽职调查定期复审期限与客户洗钱和恐怖融资风险等级复评期限一致。复审到期日前,因向客户补充收集信息等原因未完成复审的,可将复审到期日延长()

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.半年

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第10题
在与客户建立客户关系后的10个工作日内,反洗钱中心将基于客户经理在客户初次身份识别时收集的信息,对客户开展洗钱风险评估。金融机构客户通过问卷完成客户身份识别后生成的手工评定评级与反洗钱系统生成的风险等级不一致时,应按照“孰低”原则人工维护反洗钱系统中的客户洗钱风险等级。()此题为判断题(对,错)。
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