A.重利润轻风险必然导致高风险
B.对于已熟悉后台监控的员工应谨慎调任前台交易岗位
C.仅依靠信息系统的多道授权关卡可以有效控制非授权交易
D.管理层对异常利润等风险信号的关注对于及时防范操作风险至关重要
商业银行操作风险管理环境分为外部环境与内部环境两部分。下列表述中属于内部环境的选项是()。
A.银行注重员工风险防范意识的培养及全行风险管理文化的建设
B.银行加强对专业金融风险管理人才队伍的建设,培养、选拔专业水准高的人才
C.银监会总结了一系列的重大风险事件,规定了商业银行在操作风险事件发生时及时报告和备案的制度
D.AB说法都正确
A.①②
B.①②③
C.①④
D.①②③④
A.谁主管、谁负责;
B.人防、物防和技防;
C.预防为主,确保重点,打击犯罪,保障安全;
D.以上都是。
A.房地产交易中介、借款人、银行内部员工
B.房地产交易中介、担保人、银行内部员工
C.房地产交易中介、借款人、中介内部员工
D.房地产交易中介、担保人、中介内部员工
A.员工是否有资金链和价值链衔接意识
B.员工是否有严肃对待业务,防范操作风险意识
C.高层管理者是否注重资本积累,防范资本充足率不足的意识
D.金融监管机构是否有监控这个社会的杠杆率,避免因杠杆率过高而导致的系统性风险
A.严格内部管理
B.提高差错处理效率
C.提高员工素质
D.提高纠纷处理能力
E.严格操作控制
A.印鉴密押,包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理
B.银行内外账户管理和对账管理,以及事后检查
C.人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理
D.加强对库房的管理