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[判断题]

临柜人员、客户经理在与客户建立业务关系时,应充分了解客户本人的真实身份,了解客户的交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益()

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第1题
()、()、()等一线人员和业务条线人员应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势,勤勉尽责开展客户身份识别工作,留存必要的工作记录,及时向本机构反洗钱岗位人员报告可疑线索。

A.临柜人员

B.营销人员

C.检查人员

D.客户经理

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第2题
客户经理在开展跨境交易类对公客户准入尽职调查及制裁风险尽职调查时,应收集除()以外的信息。

A.客户与本行建立业务关系的性质和目的

B.预期使用的产品和服务

C.制裁关联度

D.客户账户汇入汇出涉及哪些国家和地区

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第3题
《集团客户经理岗位行为规范》要求,客户经理在与客户交流时不得现出服务禁忌语、不得对客户问题推萎、扯皮,要始终保持热心与耐心,对客户反映问题要解答细致易懂,为客户准确提供业务相关服务,真正建立长期、稳固、贴心的客情关系,推动政企满意度持续提升()
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第4题
办理活期转账业务,以()账户作为标准判断是否存在代理关系。临柜客户与资金账。

A.临柜客户

B.资金转出方

C.资金转入方

D.资金转出转入双方

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第5题
《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:活期转账业务,以临柜客户与资金转出方账户持有人是否为同一人判定是否存在代理关系。如不为同一人,临柜客户即为代理人。()
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第6题
临柜人员为客户办理“本利丰”理财签约业务时,对签约金额()万元人民币(不含)以上的,需由有权人员审批。

A.5

B.10

C.20

D.50

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第7题
临柜人员为客户办理“汇利丰”理财签约业务时,对签约金额()万元美元(不含)以上的,需由网点负责人(网点三级主管)审批,并在记帐凭证相应的主管栏签名确认,方能办理。

A.1

B.3

C.5

D.10

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第8题
客户经理在售后跟踪过程中,当客户出现亏损时,应(),提供积极有效的投资理财产品或组合调整建议,与客户建立互动、信任的关系。

A.理性地提醒客户

B.盈亏乃投资常态

C.并随即与其诚挚沟通

D.进一步协助其认识产品或组合的内涵

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第9题
业务办理人员主要负责为客户快速办理业务,避免客户临柜时间过长,加快营业厅整体流程速度()
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第10题
根据《浙江民泰商业银行现金清分及冠字号码查询管理办法》,临柜人员在办理现金付款业务时,对外
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第11题
各银行要建立健全个人银行账户开立和管理的内控制度,建立客户身份识别制度及责任制,加强对临柜人员的培训和检查。()
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