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[单选题]

农业银行负责拟订本业务条线产品业务管理办法和相关协议是哪个部门的职责。()

A.信贷管理部

B.产品研发部

C.前台业务部门

D.法律事务部

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第1题
各业务部门是农村中小金融机构风险管理的第一道防线,负责本部门和本业务条线风险管理的日常工作,对本部门和本业务条线的风险管理负第一责任。()
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第2题
根据《天津滨海农村商业银行反洗钱和反恐怖融资政策》(滨银发[2019]61号),业务管理部门承担洗钱风险管理的直接责任,主要履行的职责包括:()

A.识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险,及时向反洗钱管理部门报告

B.建立相应的工作机制,将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作

C.以业务(含产品、服务)的洗钱风险评估为基础,完善各项业务操作流程

D.完善管理要求,确保涉及本业务条线客户身份资料及交易记录能够完整并妥善保存

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第3题
根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》(农银发[2009]339号),信用风险涉及部门主要包括风险管理部、信贷管理部、授信执行部、资产处置部、各前台业务部门,其中,各前台业务部门是信用风险管理的第一道关口,负责本部门、本业务条线的风险管理。()此题为判断题(对,错)。
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第4题
以下哪项不是《法人义务机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发【2019】19号)规定的业务部门反洗钱履职要求?()

A.识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险

B.将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作

C.开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理

D.履行大额和可疑交易报告职责,及时向人行报送

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第5题
较高、中、低风险客户均可依据本业务条线客户、地域、行业/职业、产品/业务特点等确定抽样比例,进行抽样初审。()
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第6题
业务管理部门按照会计科目及业务核算需要规范本业务条线涉及的内部账户核算管理。()
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第7题
个人客户信息保护各一级支行业务部门的职责有()

A.组织本业务条线客户信息保护员工培训及宣传普及工作

B.负责辖内本业务条线其他与客户信息保护相关的工作

C.在业务发展和办理过程中,严格按照行内相关制度和要求开展个人客户信息保护工作

D.定期开展客人客户信息保护尽职履职自查工作

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第8题
《关于规范部分柜面业务操作的通知(晋商银办〔2019〕2号)》中关于柜面冲正业务的规定,因外部监管政策变化或行内其他条线要求冲正的交易,须经()审批,并上报总行业务主管部门审批同意后办理。

A.支行行长

B.分行业务主管部门

C.分行运营管理部负责人

D.分行相关分管行领导

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第9题
各分支行营运条线分管行长是本单位营运业务反洗钱工作的第一责任人,负责组织、管理本单位营运业务反洗钱工作的实施。()
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第10题
农村中小金融机构可根据业务发展需要设置首席风险官(风险总监),首席风险官负责分管风险管理条线工作,可以分管前台业务工作,直接对行长(主任)负责。()
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第11题
个人业务条线营销员培训应遵循的基本思路是()。

A.客户为基、队伍为本、产品为体、体验为魂

B.队伍为基、客户为本、产品为体、体验为魂

C.产品为基、客户为本、队伍为体、体验为魂

D.队伍为基、体验为本、产品为体、客户为魂

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