在操作风险识别工作中,发现某网点有下述四种现象,明确为内部欺诈的有()。
A.柜员伪造记账凭证支取长期不动户款项
B.柜员在客户预留印鉴变更手续不齐全的情况下,对单位预留印鉴进行变更处理
C.银行工作人员代客户办理支票、银行汇票等结算业务
D.柜员办理付款业务时未记账就直接支付给客户现金
A.柜员伪造记账凭证支取长期不动户款项
B.柜员在客户预留印鉴变更手续不齐全的情况下,对单位预留印鉴进行变更处理
C.银行工作人员代客户办理支票、银行汇票等结算业务
D.柜员办理付款业务时未记账就直接支付给客户现金
A.产品销售
B.内部欺诈
C.外部欺诈
D.客户、产品与业务活动
A.通常报告有记录已经识别出来的分析和危机处理两部分
B.报告需要记录已经识别出来的各种风险,这些风险可能是先前识别的风险,也可能是当前新出现或者新发现的。详细记录各种风险是顺利完成风险管理过程的有效保证
C.报告需要记录当次风险评估中发现的各种漏洞和威胁源,通过与系统开发商、内部信息管理人员和风险管理人员沟通和努力,寻求这些漏洞的解决办法
D.评估报告制作完成之后还应该和业务部门、风险管理部门、操作人员进行回顾和讨论,以沟通的方式来获得各种渠道的建议
A.操作风险
B.道德风险
C.资金风险
D.法律风险
A.该企业采用了保险调查法来识别风险
B.这种风险识别方法是万能的
C.这种风险识别方法往往强调对可保风险的识别
D.在采用这种风险识别方法时,保险公司经常将现有各种保单与风险分析调查表结合而成问卷表格,然后让风险经理与企业已有的保单对照分析,发现存在的风险
A.在装置设计负荷和操作条件内,炉管阻力降大,各路进料入口压力升高,此时肯定发生炉管结焦
B.在装置设计负荷和操作条件内,炉管表面温度很高,加热炉负荷提不上去,此时肯定发生炉管结焦
C.在装置设计负荷和操作条件内,分支炉管出口温差大,此时肯定发生炉管结焦
D.在炉膛燃烧均匀、仪表测量良好,炉管对称布置、油气混合均匀、系统确保无脏物的情况下,发现与某根炉管相关的炉管表面温度,炉管出口介质温度特别高,可判断该炉管有结焦的可能
A.风险识别的过程主要包括三部分内容:收集风险信息、识别操作风险点和确定风险容忍度
B.在风险识别过程中,潜在的引发因素也应被考虑进来
C.在风险监测过程中,如果不同风险之间具有重要的依赖关系,还需要对它们的相关性进行估计
D.以上说法都正确