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[单选题]

强化开户审核及尽职调查管理“三查”：开户行要充分利用行内外系统逐户进行风险核查。通过（）系统，确认基本户的唯一性；凡发现触发系统预警的开户监测提示的，客服经理或运营主管填写《内部联系单》通知网点负责人和尽职调查人员并签字交接，由尽职调查人员采取实地调查的方式开展尽职调查

A.人行账户管理系统

B.人行备案管理系统

C.反洗钱系统

D.企业信息联网核查系统

E.国家企业信用信息公示系统

答案

A、人行账户管理系统

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第1题

强化开户审核及尽职调查管理,规范开户流程:企业客户申请开立银行结算账户，开户行客服经理可在主机系统进行预开户操作，再由客户经理实施逐户上门实地尽职调查；尽职调查通过后，再做账户启用、备案并正式开立账户（）

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第2题

强化开户审核及尽职调查管理:“二问”：柜面经办账户业务人员认真询问（）等情况，确认法人对本身企业情况是否了解

A.法人开户意愿

B.企业经营范围

C.开户用途

D.账户使用人

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第3题

强化开户审核及尽职调查管理“四录”：对于经尽职调查人员实施实地尽职调查后，确认为异常情形的，开户行客户经理拒绝为其开户，并将发现、堵截的异常开户记录，在人行备案管理系统“异常案例报送模块”进行登记录入，共享堵截异常开户信息（）

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第4题

强化开户审核及尽职调查管理,规范开户流程: 对于优质客户难以提供注册地或经营地的产权证明或租赁合同的，支行在物业权属审核时，基于“了解你的客户”前提，调查人员在了解企业经营/注册地址的物业权属并记录于尽职调查系统后，由开网点自行判断风险，并按照“谁签名谁负责”原则，由可由网点负责人在尽职调查意见书签字确认后予以开户或变更（）

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第5题

强化开户审核及尽职调查管理:“二问”：同时要重点对以下哪些情况（）加强警惕,如有疑问的要尽快填制内部联系单（一式两份）通知网点负责人和尽职调查人员并签字交接，由尽职调查人员采取实地调查的方式开展尽职调查

A.户名或经营行业中有网络科技、电子商务、商行、商贸、贸易、建材、五金、服饰、鞋店等

B.法人年纪较轻（小于25岁）或较老（大于60岁）

C.法人户籍为异地

D.法人手机号为异地

E.法定代表人或者负责人对经营规模及业务背景等情况不清楚

F.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户

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第6题

网点应自收到已预审核通过的开户资料（含通过本行微信公众号预约开户审核通过的资料）之日起的（）内完成预审核及三核实的尽职调查

A.一个工作日

B.两天

C.二个工作日

D.一天

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第7题

尽职调查人员要严格按照我行尽职调查管理相关规定，遵循“了解你的客户”原则，强化单位客户身份识别和情况核实，全面掌握单位客户开户的真实意图，对开户行为的真实性负责，并对调查结果负责。柜员（）参与尽职调查工作

A.可以

B.不得

C.视情况

D.视客户归属

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第8题

企业存在异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户。（）

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第9题

负责辖内单位账户开户及变更业务尽职调查、上门服务的组织与管理的部门是（）

A.财务会计部

B.分行客户主管部门

C.客户经理

D.分行风险管理部

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第10题

（运营主任）企业存在异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，但是不能拒绝为客户办理开户业务（）

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第11题

对公开户尽职调查，（）负责审核客户资料真实性与完整性

A.柜面经理

B.内勤行长

C.客户经理

D.中心审核人员

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