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题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

客户孟先生找到理财师小张,为自己进行税务筹划。但是小张不具备相关资质,则以下做法中,错误的是(

)。

A.小张可聘请有资质的专业人员协助其为客户服务

B.小张可以向税务筹划专业人员咨询

C.小张凭着经验和常识自己为客户筹划

D.小张将客户介绍给会计师事务所,让专业人员为客户提供服务

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第1题
AFP持证人小张长期为某客户提供金融理财服务。最近该客户希望小张提供跨国所得纳税筹划服务。小张表示自己之前没有学过这方面的知识,同时表示自己具有很强的学习能力,可以很快掌握相关知识。客户认同小张的说法,便交由他提供此项服务。根据上述资料及《金融理财师职业道德准则》,可判断小张的行为()。

A.没有违反职业道德准则

B.违反了正直诚信原则

C.违反了恪尽职守原则

D.违反了专业胜任原则

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第2题
客户A启用了存货核算(商贸型),客户A有200条存货信息,总账会计小张想直接找到结存数量、金额为负数的存货,方便进行调整,小张应该如何快速找到这些存货数据呢?()

A.通过在搜索框中搜索存货名称

B.通过筛选条件:显示异常存货进行查询

C.通过单个调整功能进行查找

D.通过在搜索框中搜索小于0的数据

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第3题
关于金融理财,以下说法正确的是()。A.小李目前收入不高,找到金融理财师,让其帮助小李通过高收

关于金融理财,以下说法正确的是()。

A.小李目前收入不高,找到金融理财师,让其帮助小李通过高收益投资赚大钱

B.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情,自己收入微薄不需要金融理财服务

C.理财师小徐认为理财就是向客户推销产品,卖完产品就算完成工作了

D.金融理财是一种专业服务,可以分散风险但是不能消除风险

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第4题
假设高先生一家已经换房,当前完全没有保险,未来10年不得不同时负担三代的支出,于是高先生决定进行保险规划。子女大学基金为每人每年2万元,不考虑通胀因素。目前高先生有现金10000元,股票成本5万元,市价6万元,则其应投保险保额为()小张有A、B两套房屋,其中A套80平方米,自己居住;B套租给他人使用,租金2500元/月。四年前购买时A套35万元,B套30万元,现在市场上同等档次的房屋市价约为8000元/平方米,市场平均收益率为5%,则小张两套房子的市值约为()

A.110万元

B.120万元

C.124万元

D.128万元

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第5题
杨女士为一名金融理财师,2006年6月她为客户进行了税务筹划,取得劳务报酬50000元,则6月份杨女士应
缴纳劳务报酬所得个人所得税税额为()元。

A.12760

B.10000

C.20000

D.25520

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第6题
运用财务计算器计算,客户的目标是通过8年累计300万元的退休金,他现有金融资产20万元,每月结余的
储蓄额为2万元。他找到银行金融理财师帮助他实现这个目标,那么金融理财师帮助他设计的投资组合年报酬率需达到()

A.7.614%

B.7.416%

C.7.461%

D.7.641%

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第7题
热恋期间,由孟先生付款购买了一辆轿车,车辆登记为孙女士所有。在38.4万元的购车款中,29万元由孟
先生转账给孙女士,再支付给汽车销售公司,其余的钱款由孟先生直接交付。后二人分手,孟先生诉至法院,请求判令孙女士偿还购车款。孙女士认为,该车是孟先生在恋爱期间赠送给自己的礼物,双方之间不存在债权债务关系。

法院经审理,认为孟先生提交的付款凭证、购车协议等证据,不足以证明其与孙女士之间存在民间借贷关系,判决驳回了他的诉讼请求。

问题:本案中孟先生所付购车款项的性质是否为借款?

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第8题
客户石先生工银密码器忘记了开机密码,客服经理小张应使用1941工银密码器激活查询/PIN解锁交易为客户重置密码()
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第9题
财税顾问小张给客户A打电话进行首次沟通,沟通后小张得知客户目前没有建立账套,只是成立后客户自己报了两个月的税,在这种情况下小张需要再SAP系统中进行什么处理呢?()

A.不需要做任何操作

B.财税顾问告知总账会计客户的期初余额是0

C.由总账会计再次与客户沟通确认期初数据情况

D.切户检查里上传客户盖章的“期初为0的声明文件”并保存

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第10题
理财师应如何引导客户通过抽象思考阶段()A.和客户分享其理财成功的经验,使其获得成就感。并请客

理财师应如何引导客户通过抽象思考阶段()

A.和客户分享其理财成功的经验,使其获得成就感。并请客户介绍其他客户,让理财师可帮更多人克服矛盾、解决问题

B.赚钱的目的为何会影响赚钱的方法,灌输客户设定赚钱后想实现的理财目标,以及投资风险和平均报酬率的正确概念

C.说明矛盾为普遍现象,探询客户的价值取向和风险习性,说明一个好的理财计划可以克服此矛盾

D.协助客户制定记账程序、消费预算,投资、保险和税务规划方案,并且拟订追踪执行成效的方式

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