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获得开办衍生产品交易业务资格的金融机构,应从事与其自身风险管理能力相适应的业务活动。()

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第1题
非银行金融机构和非金融机构只能与与其具有______关系且获准开办衍生产品交易业务的______进行以______为目
的的人民币利率互换交易。
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第2题
非银行金融机构和非金融机构可以与获准开办衍生产品交易业务的()进行以套期保值为目的的人民

非银行金融机构和非金融机构可以与获准开办衍生产品交易业务的()进行以套期保值为目的的人民币利率互换交易。

A.其他所有市场参与者

B.所有金融机构

C.所有商业银行

D.与其具有存贷款业务关系的商业银行

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第3题
非银行金融机构和非金融机构只能与与其具有________关系且获准开办衍生产品交易业务的________进
行以________为目的的人民币利率互换交易。

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第4题
获准开办衍生产品交易业务的商业银行,可根据监管机构授予的权限( )等。

A.与非金融企业进行利率互换交易

B.与其存贷款客户进行人民币利率互换交易

C.与其他获准开办衍生产品交易业务的商业银行进行人民币利率互换交易

D.与非银行金融机构进行人民币利率互换交易

E.为其存贷款客户提供人民币利率互换交易服务

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第5题
获准开办衍生产品交易业务的商业银行,可根据监管机构授予的权限()等。

A.与非金融企业进行利率互换交易

B.与其存贷款客户进行人民币利率互换交易

C.与其他获准开办衍生产品交易业务的商业银行进行人民币利率互换交易

D.与非银行金融机构进行人民币利率互换交易

E.为其存贷款客户提供人民币利率互换交易服务

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第6题
非银行金融机构和非金融机构可以与获准开办衍生产品交易业务的( )进行以套期保值为目的的人民币利率互换交易。

A.其他所有市场参与者

B.所有金融机构

C.所有商业银行

D.与其具有存贷款业务关系的商业银行

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第7题
农村合作银行和农村商业银行申请开办衍生产品交易业务,应符合以下条件:()。A、经营状况良好,主
农村合作银行和农村商业银行申请开办衍生产品交易业务,应符合以下条件:()。

A、经营状况良好,主要风险监管指标符合要求;

B、有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度;

C、具备完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统;

D、衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历,且无不良记录;

E、具有从事衍生产品或相关交易2年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上的交易人员至少2名,相关风险管理人员至少1名,风险模型研究人员或风险分析人员至少1名,以上人员均需专岗人员,相互不得兼任,且无不良记录;有符合要求的交易场所和设备。

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第8题
巴林银行的破产 巴林银行集团是英国伦敦城内历史最久、名声显赫的商人银行集团,素以发展稳健、信誉良好而驰

巴林银行的破产

巴林银行集团是英国伦敦城内历史最久、名声显赫的商人银行集团,素以发展稳健、信誉良好而驰名,其客户也多为显贵阶层,包括英国女王伊丽莎白二世等。该行成立于1762年,当初仅是一个小小的家族银行,逐步发展成为一个业务全面的银行集团。巴林银行集团的业务专长是企业融资和投资管理,业务网点主要在亚洲及拉美新兴国家和地区,在中国上海也设有办事处。到1993年底,巴林银行的全部资产总额为59亿英镑,1994年税前利润高达1.5亿美元。1995年2月26日巴林银行因遭受巨额损失,无力继续经营而宣布破产。从此,这个有着233年经营史和良好业绩的老牌商人银行在伦敦城乃至全球金融界彻底消失。目前该行已由荷兰国际银行保险集团接管。

巴林银行破产的直接原因是新加坡巴林公司期货经理尼克·里森错误地判断了日本股市的走向。1995年1月,里森看好日本股市,分别在东京和大阪等地买了大量期货合同,指望在日经指数上升时赚取大额利润。谁知天有不测风云,日本阪神地震扣击了日本股市的回升势头,股价持续下跌。巴林银行最后损失金额高达14亿美元之巨,而其自有资产只有几亿美元,巨额亏损难以抵补,这座曾经辉煌的金融大厦就这样倒塌了。那么,由尼克·里森操纵的这笔金融衍生产品交易为何在短期内便摧毁了整个巴林银行呢?我们首先需要对金融衍生产品 (亦称金融派生产品)有一个正确的了解。金融衍生产品包括一系列的金融工具和手段,期权、期货交易等都可以归为此类。具体操作起来,又可分为远期合约、期权合约、期货合约、掉期合约等。这类衍生产品可对有形产品进行交易,如石油、金属、原料等,也可对金融产品进行交易,如货币、利率以及股票指数等。从理论上讲,金融衍生产品并不会增加市场风险,若能恰当地运用,比如利用它套期保值,可为投资者提供一个有效的降低风险的对冲方法。但它在具有积极作用的同时,也有其致命的危险,即在特定的交易过程中,投资者纯粹以买卖图利为目的,垫付少量的保证金炒买炒卖大额合约来获得丰厚的利润,而往往无视交易潜在的风险,如果控制不当,这种投机行为就会招致不可估量的损失。新加坡巴林公司的里森,正是对衍生产品操作无度才毁灭了巴林集团。里森在整个交易过程中一味盼望赚钱,在已遭受重大亏损时仍孤注一掷,增加购买量,对于交易中潜在的风险熟视无睹,结果使巴林银行成为金融衍生产品的牺牲晶。

巴林事件提醒人们加强内部管理、合理运用衍生工具、建立风险防范措施的重要性和必要性。随着国际金融业的迅速发展,金融衍生产品日益成为银行、金融机构及证券公司投资组合中的重要组成部分。因此,凡从事金融衍生产品业务的银行应对其交易活动制定一套完善的内部管理措施,包括交易头寸(指银行和金融机构可动用的款项)的限额,止损的限制,内部监督与稽核。随着国际金融市场规模的日益扩大和复杂化,资本活动的不确定性也愈发突出。作为一个现代化的银行集团,应努力扩大自己的资本基础,进行多方位经营,做出合理的投资组合,不断拓展自己的业务领域,这样才能加大银行自身的安全系数并不断盈利。

问题:试分析商业银行的经营管理原则及其相互关系。

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第9题
下列不属于交易衍生工具的是()

A.在专门的期权交易所交易的各类期权合约

B.金融机构与大规模交易者之间进行的信用衍生产品交易

C.在期货交易所交易的各类期货合约

D.在股票交易所交易的股票期权产品

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第10题
下列属于交易所交易衍生工具的是()。

A.在股票交易所交易的股票期权产品

B.在期货交易所交易的各类期货合约

C.金融机构与大规模交易者之间进行的信用衍生产品交易

D.在专门的期权交易所交易的各类期权合约

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第11题
金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展.主要原因有()。Ⅰ.金融机构可以进行金融衍生工具自营交

金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展.主要原因有()。

Ⅰ.金融机构可以进行金融衍生工具自营交易、扩大利润来源

Ⅱ.金融衍生工具业务能带来手续费收入

Ⅲ.金融衍生工具业务属于表外业务.不影响资产负债表状况

Ⅳ.逃避监管

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

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