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[判断题]

客户使用单位结算卡在柜面办理转账业务需要填写《结算业务申请书》,只需校验单位结算卡交易密码,无需核验单位预留印鉴。()

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第1题
基本存款账户是单位客户因办理日常()和现金收付需要开立的银行结算账户。

A.转账结算

B.借款

C.其他结算业务需要

D.专项资金

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第2题
《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:对于单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币的,如具有下列一种或多种特征的可疑交易,单位客户到银行柜面办理转账业务时,必须出具书面付款依据或相关证明文件。()。

A.账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易

B.账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显

C.拆分交易,故意规避交易限额

D.账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

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第3题
《晋商银行人民币单位银行结算账户管理办法实施细则》规定,一般存款账户用于办理单位客户借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金存取、转账收付等业务。()
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第4题
对公客户办理开户、结算的人员及大额转账交易的真实性要坚持确认原则()。

A.对办理开户经办人员身份进行确认

B.对办理日常结算业务的财务人员身份进行确认

C.对大额支付业务进行客户热线确认

D.对单位经营状况的确认。

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第5题
为了业务拓展和方便客户需要,柜面人员可替客户保管已加盖单位预留印鉴的空白结算凭证(业务委托书、收费凭证、支票等),日终入库保管()
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第6题
基本存款账户是()。

A.单位客户因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

B.单位客户因借款或其他结算需要开立的银行结算账户。

C.单位客户因专项资金的管理而开立的银行结算账户。

D.单位客户因增资验资需要而开立的银行结算账户。

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第7题
财务pos终端指具有转账、冲正、查询余额、终端轧账等功能,可以办理财务pos结算商务差旅卡向使用单位员工持有的中国工商银行发行的个人银行卡转账业务的pos终端()
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第8题
建行卡客户在异地建行ATM取款,下列收费哪些是正确的()。

A.建行卡在省内异地ATM,办理通存通兑(存款、取款和转账)业务,按每笔交易交易金额的0.5%,最低1元,最高10元收取。

B.建行卡在省外异地建行的ATM上取款,按每笔取款金额的1%收取,最低2元,最高100元人民币。

C.建行卡在省内异地ATM,办理通存通兑(存款、取款和转账)业务,按每笔交易交易金额的0.5%,最低2元,最高10元收取。

D.建行VIP客户享受优惠服务,建行卡在异地建行的ATM办理上述交易的金卡客户可享受8折优惠,白金卡客户可享受5折优惠。

E.我行自助设备单笔最高可取5000元,实际单笔最高手续费50元

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第9题
客户可以通过电话银行办理添加和删除跨行转账信息、增加和删除约定转账信息的业务,也可以在柜面办理()
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第10题
他行客户在我行柜面办理易时行柜面通业务的,需严格遵循我行相关管理规定。对现金取款、转账付
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第11题
对公客户到柜面办理现金存取、转账汇款业务时,柜面经办人员应首先查询客户客户洗钱和恐怖融资风险等级(以下简称CCS等级)如CCS等级为“高风险类”,经办人员应不予受理,并进行可疑交易报告()
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