题目内容
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[主观题]
小微企业简易开户的客户未预约直接临柜,但网点需要先询问客户是否同意初期不开通非柜面业务或较低柜面交易额度。()
小微企业简易开户的客户未预约直接临柜,但网点需要先询问客户是否同意初期不开通非柜面业务或较低柜面交易额度。()
此题为判断题(对,错)。
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此题为判断题(对,错)。
A.有限责任公司公司(自然人独资)
B.有限责任公司公司(自然人投资或控股)
C.个人独资企业
D.有限合伙企业
E.个体工商户
F.其他营业网点认定为小微企业的
A银行临柜人员张某接到客户李某(未满十周岁)的开立个人银行账户申请,因李某未办理居民身份证,出示了居民户口簿,张某认为李某未满十六周岁,可以使用居民户口簿作为有效身份证件,在李某填写开户申请后,为其开立了个人银行结算账户,并留存了户口簿复印件。试分析A银行的临柜人员张某的做法是否合规?并简要说明理由。
A.防止风险
B.降低风险
C.压降风险
D.防控风险
A.深入了解客户业务,研究潜在需求
B.看客户是否有数据备份需求
C.对于小微企业,介绍实用的SaaS产品
D.什么都不做,直接放弃
A.增值税一般纳税人生产销售和批发、零售罕见病药品
B.进口药品
C.科技企业孵化器等收入
D.金融机构小微企业贷款利息收入
A.客户冒用他人证件资料开立账户,持有他人账户,从事洗钱、诈骗等犯罪活动。
B.银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户,并持有他人账户,为挪用、侵占客户或银行资金作准备。
C.银行工作人员在柜台外办理吸储业务,或利用其他柜员临时离柜之机,盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务。
D.代理开户时,代理人提供手续不全,未提供本人或开户人有效身份证件,银行工作人员违规为其开立账户。
A.摆放折页
B.悬挂宣传画
C.临柜宣讲
D.电子屏滚动
E.微信
F.微博