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[判断题]

开立监管账户使用的是分行标准版本监管协议的,经营团队在通用审批系统发起后,经分行公司金融事业部、运营管理部、交易银行部审批同意后予以开立。()

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第1题
全球银行业资本充足率监管标准由巴塞尔委员会制定,1988年以来,相继推出三个版本的"巴塞
尔协议 "。()

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第2题
巴塞尔委员会虽然不是严格意义上的银行国际监管组织,但事实上已成为银行监管国际标准的制定者,《
巴塞尔协议》也代表着银行资本管理的国际标准和导向。下列关于1988年版本《巴塞尔协议》说法不正确的是()。

A.1988年协议的主要内容包括:资本的构成、资产的风险权数、资本比率的标准、过渡期和实施的安排

B.1988年协议将银行资本分为一级资本和二级资本

C.1988年协议对银行资产负债表的表内和表外项目,按其风险程度不同进行了分级和分类

D.1988年协议对银行资产负债表外和表内的风险权重比分别是0、25%、55%、75%

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第3题
监管协议签署后,原件放入开户资料保管,经营机构至少保存一份复印件或原件扫描件,作为审核审批监管业务的依据,分行业务管理部门和分行交易银行部留存监管协议原件扫。()
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第4题
目前我国对外汇账户监管的主要内容有( )。

A.经常项目与资本项目账户分开使用,不能串户

B.境内机构只有符合特定的要求,才可开立经常项目下的外汇账户

C.开立经常项目的外汇账户,必须向外汇管理局申请

D.境内机构、驻华机构一般不允许开立外币现钞账户

E.个人及来华人员一般不允许开立用于结算的外汇账户

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第5题
目前我国对外汇账户监管的主要内容有()。

A.经常项目与资本项目账户分开使用,不能串户

B.境内机构只有符合特定的要求,才可开立经常项目下的外汇账户

C.开立经常项目的外汇账户,必须向外汇管理局申请

D.境内机构、驻华机构一般不允许开立外币现钞账户

E.个人及来华人员一般不允许开立用于结算的外汇账户

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第6题
下列关于NRA账户和OSA账户说法错误的是()

A.NRA账户不等同于OSA账户,只是某些功能类似而已

B.NRA账户说到底还是非居民开立的账户,因此与OSA账户性质一致

C.OSA是境外账户,NRA属于境内账户。

D.OSA账户由银监局负责监管,受外管政策的监管少。不需要占用外债指标,资金来去自由,基本不受外管政策的监管。

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第7题
为了早日和国际监管标准接轨,B银行已经做好了全面实施《新巴塞尔协议》的准备。在实施过程中下列操
作陈述正确的是()。

A.B银行根据自己现有风险管理水平,在标准法中引入了内部评级

B.B银行提前一年向银监会提出申请并使用银监会提供的监管参数

C.B银行将表外资产项目划分为0、20%、50%、100%个风险权重档次

D.B银行为了确保风险管理水平,以标准法进行中小企业信贷管理,以内部评级法进行大型企业信贷管理

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第8题
运营柜面收到对公资金监管账户协议,不再需要关注协议内容对账户设置,提出提回设置、验印系统设置等运营要求。()
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第9题
银行业有效监管的先决条件是( )。

A.《关于统一资本衡量和资本标准的协议》

B.《巴塞尔协议》

C.《巴塞尔资本金协议市场风险修正案》

D.《有效的银行监管核心原则》

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第10题
授信业务存续期内,客户经理要对客户在本行开立的所有账户资金使用情况进行监管,对一次性出款()以上的收款人及资金用途做好记录。

A.100万元

B.50万元

C.10万元

D.1万元

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第11题
证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等
,均属于()的内容。

A.证券账户管理

B.证券委托买卖

C.证券业务监管

D.证券运营管理

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