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[单选题]

分行()是分行出纳业务的主管部门,承担本行现金库房及现金集中清分等业务的管理职能,负责对出纳业务各环节进行指导、检查及监督。

A.业务处理中心

B.指定部门

C.营运管理部

D.金库

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第1题
分行()或指定部门承担分行现金清分调缴、实物贵金属采购配送及售后管理,负责分行现金库房的运营工作。

A.业务处理中心

B.指定部门

C.营运管理部

D.金库

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第2题
案例 备用信用证纠纷案 案情 S国A银行收到W国B银行开立的以A银行为受益人的备用信用证,要求据此向D客

案例 备用信用证纠纷案

案情

S国A银行收到W国B银行开立的以A银行为受益人的备用信用证,要求据此向D客户提供100万美元的信贷。A银行因缺少B银行的印鉴本,便去B银行某分行核对。尽管在核对过程中双方还有争议,但毕竟在信用证签注了“印鉴相符,B银行”的字样,落款是B银行分行的两位职员的签字。然后,A银行凭持有的B银行悉尼分行的印鉴本核对了该两位职员的签字,完全相符。就此,D客户从A银行取得了100万美元。不久,A银行为信用证的一些小修改和B银行联系时,B银行否认曾经开立过此证,并表示对该信用证不承担任何责任。因而,A银行要求凭信用证支取100万美元遭到B银行的拒付。B银行声称该信用证是伪造的,而且信用证上某些内容也足以引起A银行的警觉。A银行反驳称,印鉴经核对相符,说明信用证是真实的,为此B银行应对该证负责。

经法庭鉴定认为:原告A银行以其对汇入汇款业务中印鉴核对的处理引作证明,是按当地银行惯例行事的,因而也是确定信用证真伪的有效方法,并且如果通过具有代理关系的银行核对印鉴可以确认信用证的真伪,那么通过开证行的分行核对印鉴当然可以确认信用证的真伪。被告声称信用讧若干内容应引起A银行的警觉,因此被告可不受约束。法庭认为只有原告对于该伪证真正知情,被告才不受约束。对于原告来说,因不知道该信用证是伪造的而把被告的信用证当成是真实的,是合情合理的。

本法院裁决被告对该信用证承担完全责任。

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第3题
《晋商银行运营资料传递外包管理办法》规定,总行运营管理部牵头与外聘公司签订本分行资料传递协议(或合同),协调辖属各机构与外聘公司业务操作的有关事宜。()
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第4题
练习现金出纳业务的核算 资料 工商银行上海分行南市支行3月份发生下列有关的经济业务:
1.1日,收到光明商厦交来现金解款单一份,金额为159500元,经审查,无误。并收到现金159500元,现金点收无误。 2.10日,收到华欣公司交来现金支票一张,金额为78400元,用途为发放工资。审查无误后,予以支付。 3.14日,出纳收款发生现金长款110元,原因待查。 4.15日,今查明昨日长款中有100元系华欣公司解款时多交,以现金予以退还,其余10元确定无法归还,经批准作为银行收益处理。 5.19日,出纳付款发生现金短款52元,原因待查。 6.20日,今查明19日短款中有50元系武定工厂提取现金时多付,已从对方收回,其余2元系技术短款。经批准作为银行损失处理。 7.24日,将宽余的现金270000元调剂给工商银行上海分行静安支行。 8.31日,从工商银行上海分行徐汇支行调入现金240000元,审查单据和点收现金无误后,予以入账。 要求编制会计分录。

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第5题
省分行、直属分行和辖属分行营运部应安排专人每日()前通过“内部管理£­查询£­登记簿£­票据交易£­提示付款异常信息”路径,查询本分行提示付款申请及应答情况,安排辖内机构及时办理相关业务。

A.14:00

B.15:00

C.16:00

D.17:20

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第6题
一级分行出纳部门对二级分行每年查库不少于______,每年越级抽查面不少于______。
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第7题
多利丰如需开办,须由一级分行向当地监管部门报备后,参照本作业规则执行()
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第8题
二级分行各业务主管部门组织对重要单证使用管理情况的检查,被查面不得小于()。

A.0.5

B.0.3

C.0.2

D.0.6

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第9题
红名单、白名单、灰名单(除PEP名单外)由营业网点报送上一级客户主管部门审核后,再由同级反洗钱牵头管理部门统一报送一级分行反洗钱中心合规管理岗进行维护。()
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第10题
客户持本人在A银行贵州省分行X支行开立的账户,在B银行上海分行Y支行发生的大额交易,应由()报告。

A.A银行总行

B.A银行贵州省分行X支行

C.B银行总行

D.B银行上海分行Y支行

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第11题
李某是M商业银行的董事,其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款,李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》,下列哪些说法是正确的()

A.李某强令下属机构发放贷款,是禁止的行为

B.该贷款合同无效,李某应承担由于合同无效造成的一切损失

C.该贷款合同有效,李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失

D.分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任

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