题目内容
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[主观题]
下面不是个人退休计划的特征的选项是（)。A．它是员工福利计划的一部分B．贯穿职业生涯和退休后的
下面不是个人退休计划的特征的选项是()。
A．它是员工福利计划的一部分
B．贯穿职业生涯和退休后的余生,需要考虑养老金总量
C．基于个人需求设计退休生活目标
D．覆盖国家基本养老保险计划和企业养老金计划
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下面不是个人退休计划的特征的选项是()。
A．它是员工福利计划的一部分
B．贯穿职业生涯和退休后的余生,需要考虑养老金总量
C．基于个人需求设计退休生活目标
D．覆盖国家基本养老保险计划和企业养老金计划
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更多“下面不是个人退休计划的特征的选项是（)。A．它是员工福利计划…”相关的问题
下面不是退休理财规划的特征的选项是()。
A．终生服务,包括合理安排客户一生,特别是职业生涯每个阶段的资产、负债分析,现金流量预算等,帮助客户进行风险管理和筹集养老金
B．一对一服务,即一个理财师只服务一个客户,旨在为客户设计人性化、有针对性的退休理财规划方案
C．专业人员提供服务,专业人员即受过严格训练、具有良好业绩与素质和取得专业证书的人,简称达到“4E”人员,即教育达标、考试达标、从业经验达标和职业道德达标
D．标准化服务程序,包括建立客户关系、分析客户财务状况、确定客户退休规划目标、提出退休规划方案、管理退休规划方案、监督退休规划方案执行
下面哪个选项不是现收现付退休计划所具有的特点()。
A．无长期积累,以支定收,费率需要及时调整
B．追求规模管理,有道德风险和政治风险,管理相对简单,无投资风险
C．追求安全性,依赖投资回报率,有市场风险、道德风险和政治风险,需要专业经营和健全的法治环境
D．建立共同账户,由公共组织运作,基金非市场化运营
请选出下面不是估算养老金赤字的基本方法的三个步骤之一的选项()。
A．基于个人/家庭资产负债状况估算养老金的储备情况,包括既定养老金
B．测算养老金总需求
C．推算国家政策的变化
D．用退休生活费用总需求减既定养老金储备,计算公式为:养老金赤字=养老金总需求-既定养老金,即出现盈余、平衡和不足三种结果
下面哪些是与个人退休计划理财相关的保险产品()。①定期寿险;②终身寿险;③两全保险;④万能寿险;⑤分红寿险。
A．①②③⑤
B．①②③④
C．①③⑤
D．①②③④⑤
下面不是退休生活成本预算的步骤的选项是()。
A．预算退休后预期余命的生活成本,如20年
B．估算退休后可以领到多少养老金
C．根据客户情况调整支出项目,再进行预算
D．基于目前生活支出,考虑费用增长率和复利终值,预算退休第一年的生活成本
在退休计划中,关于受益人与委托人之间关系的特点,下面说法错误的选项是()。
A．受益人权利的范围和大小受委托人的制约
B．受益人是信托财产的最终受益者,所以有权对最终属于自己的财产进行任意处置,而不用受委托人的制约
C．委托人对受益人有变更权
D．委托人对受益人的利益有维护权
下面哪些计划属于缴费确定计划的种类()。 ①现金购买退休计划,即雇主根据员工贡献向员工个人账户供款的退休计划; ②现金结算退休计划,即雇主每年为员工退休账户缴存一笔款(如果需要,可以在员工接近退休的年度里提高缴存数额),逐年本息复利计算(假设3.5%),员工退休时以现值进行最后结算的退休计划; ③国家基本养老保险计划; ④股权期权退休计划; ⑤利润分享退休计划。
A．①②③④⑤
B．①②④⑤
C．③④⑤
D．①②③④
由于个人情况和计划的特点不同,下面哪些人可能不喜欢延期支付的合格养老金计划()。①启动计划时已接近退休的年老员工;②岗位具有高收入的员工;③普通员工;④女员工。
A．①③④
B．②③④
C．①②
D．①②③④
关于退休计划的信息披露的内容,请选出下面一个错误选项()。
A．报告制度,即计划的账户管理人、托管人和投资管理人应当按照规定向计划受托人报告情况,并对所报告内容的真实性、完整性负责
B．选项C实际上构成了一个完整的财务报告体系
C．会计信息披露,即会计报表、报表附注、补充报表、精算报告、注册会计师(CPA)审计报告、财务状况说明书及其他相关会计信息等
D．报告制度,即计划受托人、账户管理人、托管人和投资管理人应当按照规定向计划参与人、受益人以及监管机构报告情况,并对所报告内容的真实性、完整性负责
