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[主观题]

理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育基金的是稳定期,投资工具是自用房产投资、股票、基金。()

理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育基金的是稳定期,投资工具是自用房产投资、股票、基金。()

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第1题
我们可以按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段,理财活动侧重于偿还房贷、筹教育金的生
涯规划期间是()

A.建立期

B.稳定期

C.维持期

D.高原期

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第2题
个人生命周期中探索期的主要理财活动是()

A.偿还房贷、筹教育金

B.量入节出、存自备款

C.求学深造、提高收入

D.收入增加、筹退体金

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第3题
1977年出生的姜帆已过而立之年,2007年“十一”国庆节,他终于和谈了多年马拉松恋爱的女友晓芸举行了婚礼。同时,随着收入的提高,每月在支付基本生活开销和还房贷之余,姜帆感觉手头的资金有些宽裕,想作一个理财计划,经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:一、案例成员五、保险情况姜先生和晓芸只有社会保险,没有购买任何商业保险。六、家庭理财方面的问题1.现在让姜先生头疼的是房子的处置问题,他考虑过出租,但郊区租金非常便宜,辛辛苦苦几万元装修好了,一个月租1000元,等过几年自己想住了,还得要重新装修,不如压根就别租了。不过,新房如果就这样闲置着,着实又有些浪费。2.随着收入的提高,每月在支付基本生活开销和还房贷之余,姜帆感觉手头的资金有些宽裕。这些闲钱该做投资还是提前还贷,该如何规划?3.家庭的育儿计划。七、假设条件1.通货膨胀率为3%2.住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%,8%,2%,1%。个人所得税免征额为2000元。姜先生夫妇有良好的储蓄习惯,理财师建议姜先生每月拿出结余额的一半作基金定投,为孩子筹集将来的教育基金,假设投资回报率为12%,那么等到孩子开始上学时(5年后),共可筹集的教育金为()元。

A.163339

B.173339

C.183339

D.193339

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第4题
以下经济行为中,会影响收支储蓄表中的项目的是()。A.借钱投资B.偿还房贷本金C.借新债来还旧债D

以下经济行为中,会影响收支储蓄表中的项目的是()。

A.借钱投资

B.偿还房贷本金

C.借新债来还旧债

D.赎回已经出现亏损的基金

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第5题
下列关于筹资活动产生的现金流量,说法错误的是?()

A.因借钱买房发生的所有现金流入和现金流出,都放到筹资活动产生的现金流量科目

B.偿还房贷本息科目反映的是每月偿还借款本息的金额

C.筹资活动产生的现金流量中不包括房货

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第6题
是负责保护基金筹集、管理和使用,不以营利为目的的国有独资公司。A.保护基金公司B.证券投资公司

是负责保护基金筹集、管理和使用,不以营利为目的的国有独资公司。

A.保护基金公司

B.证券投资公司

C.证券业协会

D.基金理财公司

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第7题
()是企业财务活动的出发点和归宿。

A.资金筹集

B.资金运用

C.资金分配

D.理财目标

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第8题
2008年,王建国家庭有一个9岁的读小学二年级的女儿和一个6岁的读幼儿园的儿子。王建国自幼家境贫
寒,只读过三年小学,现主要经营一家废品收购站。现在他每天主要依靠看电视获取信息,但由于其人比较老实,客户比较稳定,所以生意一直不错。但面临网络信息社会,他深觉手头信息闭塞,扩大经营力不从心。王建国的人生目标有两个:一是希望儿女能接受良好的教育,别像自己一样没文化;二是等60岁退休后生活无忧,能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元,而孙爱菊在客运公司售票,每月收入2500元,且单位为其缴纳五险一金。

全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套,首付30%,20年期,利率6%,按月本利平均摊还,已还5年;②价值27万元的轿车一辆;③活期存款2万元,以备急用;④定期存款30万元,债券基金50万元,拟给子女留学使用。需要指出的是,目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有:①家庭每年生活费支出408万元;②儿女学费支出1.6万元;③儿女均参加书法班支出1万元;④旅游费用支出2万元;⑤交际费用支出3万元。

面对进入2008年以来的通货膨胀,王建国感到自己的钱缩水了,担心攒下的钱不够子女留学和自己以后防老。因此,王建国经人介绍找到某银行财富管理中心高级客户经理——国际金融理财师(CFP持有者)赵旭东。经过多次接触后,他将自己的家庭情况及所担心的问题告知了赵旭东,并将80万元资产交给赵旭东全权打理,请他给自己的家庭做财务规划。经过半年多的理财经历后,王建国尝到了专业理财的甜头。

1.根据家庭生命周期理论,关于王建国家庭所处的生命周期,下列表述正确的是()。

A.这个周期从女儿出生开始,儿子完成学业结束

B.这个周期从结婚开始,儿子完成学业结束

C.这个周期从女儿出生开始,王建国夫妻退休结束

D.这个周期从儿子完成学业,王建国夫妻退休结束

2.王建国现在所处的人生阶段的理财活动主要是()。

A.偿还房贷,筹教育金

B.量入节出,增加存款

C.负担减轻,准备退休

D.增加收入,筹退休金

3.赵旭东对王建国家庭的财务情况作出了家庭财务诊断,正确的是()。

A.家庭紧急备用金不够

B.以定期存款和债券型基金准备子女教育金合理

C.保险不足,应随家庭成员增加提高寿险保额,购买房屋寿险

D.养老无忧

4.下列有关评估王建国风险承受能力的描述,错误的是()。

A.生意一直不错,抗风险能力强

B.年富力强,所能承受的投资风险较大

C.子女教育金需动用时间离现在尚远,能承担相应风险

D.过去没有专业知识,又没有投资经验,承受投资风险的能力较弱

5.王建国家庭支出中,属于选择性支出的是()。

A.家庭每月生活费支出

B.每年学费支出

C.每年旅游费用

D.每月的房贷支出

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第9题
王某预计本月发生的经济活动如下:月税后收入8,000元,生活支出3,000元,偿还房贷本息和共计1,200元(其中利息300元),定期定额投资基金500元,储蓄型保费支出500元。若本月王某还计划提前偿还房贷4,000元,则在不动用原有资产也不增加新借款的情况下,王某的提前还款计划能否实现()

A.不能实现,可减少本月生活支出1,200元以实现该计划

B.不能实现,可增加收入1,000元以实现该计划

C.刚好可以实现该计划

D.不能实现,可取消定期定额投资基金500元以实现该计划

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第10题
下列不属于固定用途储蓄的是()。(1)个人每月缴存的住房公积金(2)等额本息还款方式下每个月房贷摊

下列不属于固定用途储蓄的是()。 (1)个人每月缴存的住房公积金 (2)等额本息还款方式下每个月房贷摊还总额 (3)购买子女教育金保险的期缴保费 (4)车辆贷款提前偿还的本金 (5)为养老做基金定额定投的储蓄

A.(1) (5)

B.(2) (3)

C.(2) (4)

D.(3) (4)

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