理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育基金的是稳定期,投资工具是自用房产投资、股票、基金。()
理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育基金的是稳定期,投资工具是自用房产投资、股票、基金。()
理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育基金的是稳定期,投资工具是自用房产投资、股票、基金。()
A.163339
B.173339
C.183339
D.193339
以下经济行为中,会影响收支储蓄表中的项目的是()。
A.借钱投资
B.偿还房贷本金
C.借新债来还旧债
D.赎回已经出现亏损的基金
A.因借钱买房发生的所有现金流入和现金流出,都放到筹资活动产生的现金流量科目
B.偿还房贷本息科目反映的是每月偿还借款本息的金额
C.筹资活动产生的现金流量中不包括房货
是负责保护基金筹集、管理和使用,不以营利为目的的国有独资公司。
A.保护基金公司
B.证券投资公司
C.证券业协会
D.基金理财公司
全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套,首付30%,20年期,利率6%,按月本利平均摊还,已还5年;②价值27万元的轿车一辆;③活期存款2万元,以备急用;④定期存款30万元,债券基金50万元,拟给子女留学使用。需要指出的是,目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有:①家庭每年生活费支出408万元;②儿女学费支出1.6万元;③儿女均参加书法班支出1万元;④旅游费用支出2万元;⑤交际费用支出3万元。
面对进入2008年以来的通货膨胀,王建国感到自己的钱缩水了,担心攒下的钱不够子女留学和自己以后防老。因此,王建国经人介绍找到某银行财富管理中心高级客户经理——国际金融理财师(CFP持有者)赵旭东。经过多次接触后,他将自己的家庭情况及所担心的问题告知了赵旭东,并将80万元资产交给赵旭东全权打理,请他给自己的家庭做财务规划。经过半年多的理财经历后,王建国尝到了专业理财的甜头。
1.根据家庭生命周期理论,关于王建国家庭所处的生命周期,下列表述正确的是()。
A.这个周期从女儿出生开始,儿子完成学业结束
B.这个周期从结婚开始,儿子完成学业结束
C.这个周期从女儿出生开始,王建国夫妻退休结束
D.这个周期从儿子完成学业,王建国夫妻退休结束
2.王建国现在所处的人生阶段的理财活动主要是()。
A.偿还房贷,筹教育金
B.量入节出,增加存款
C.负担减轻,准备退休
D.增加收入,筹退休金
3.赵旭东对王建国家庭的财务情况作出了家庭财务诊断,正确的是()。
A.家庭紧急备用金不够
B.以定期存款和债券型基金准备子女教育金合理
C.保险不足,应随家庭成员增加提高寿险保额,购买房屋寿险
D.养老无忧
4.下列有关评估王建国风险承受能力的描述,错误的是()。
A.生意一直不错,抗风险能力强
B.年富力强,所能承受的投资风险较大
C.子女教育金需动用时间离现在尚远,能承担相应风险
D.过去没有专业知识,又没有投资经验,承受投资风险的能力较弱
5.王建国家庭支出中,属于选择性支出的是()。
A.家庭每月生活费支出
B.每年学费支出
C.每年旅游费用
D.每月的房贷支出
A.不能实现,可减少本月生活支出1,200元以实现该计划
B.不能实现,可增加收入1,000元以实现该计划
C.刚好可以实现该计划
D.不能实现,可取消定期定额投资基金500元以实现该计划
下列不属于固定用途储蓄的是()。 (1)个人每月缴存的住房公积金 (2)等额本息还款方式下每个月房贷摊还总额 (3)购买子女教育金保险的期缴保费 (4)车辆贷款提前偿还的本金 (5)为养老做基金定额定投的储蓄
A.(1) (5)
B.(2) (3)
C.(2) (4)
D.(3) (4)