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[判断题]

对跨地区多头开户及授信情况监测的总体思路可以概括为:在汇总贷记卡卡片信息的基础上,关注同一持卡人持有多张贷记卡的现象,并结合多张卡的信用额度、透支情况进行综合分析。()

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第1题
对个人网上银行批量开户业务中风险监测的思路包括()。

A.从业务量的趋势变化入手

B.对一家分行某一时期的开户数据进行纵向比较

C.关注开户数异常变动的情况

D.关注金额较大的账户

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第2题
对授信集中行业的风险监管中,()的信贷风险控制及资产质量情况应成为重点检查、监测的领域。

A.房地产行业

B.汽车行业

C.钢铁行业

D.业务增长最快的行业

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第3题
审计师对于网上银行异常消费交易监测的总体思路是在网上银行消费交易明细的基础上,对累计大额的网上银行消费交易进行重点关注。()
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第4题
各级监管机构要在监测、分析的基础上,通过()或实地调查,对确定的辖内重点直接监测对象有关情况进行核实,对不良资产总体情况及变动趋势进行深入研究,提出加强监管的意见和措施。

A.现场检查

B.非现场检查

C.审慎会议

D.听取汇报

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第5题
人民银行分支机构应当定期开展企业银行结算账户数量监测分析,放置企业银行结算账户数量异常增加和多头开户。()
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第6题
《北京银行杭州分行2018年授信业务指导意见》总体思路包括()

A.坚持稳中求进总基调

B.积极落实深化整治银行业市场乱象要求

C.积极应对企业降杠杆、金融去杠杆

D.继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策

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第7题
进出口预警监测系统能够对外贸进出口进行全方位、多层次、多角度的监测、监控和预警,并生成
一系列统计数据、报表、报告等,其中监测报表的功能是:()。

A.及时反映月度全国进出口总体情况及主要分类项目的进出口情况

B.对当月我国进口数量增长较快而价格下降较大的商品来源地的监测

C.用预警灯表示的对我国部分重要商品的进口量值是否过多或过少的一种判断

D.表达对情况的描述、原因的分析、影响的判断、政策措施建议等

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第8题
某外贸公司在A经营机构有一笔低风险贷款业务,在B机构有一笔经营性物业贷款,该情况属于多头授信。()
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第9题
银行开展境外贷款业务时,审核客户全融资情况,避免形成对同一个项目的重复融资.多头融资或超额授信。()
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第10题
进出口预警监测系统能够对外贸进出口进行全方位、多层次、多角度的监测、监控和预警,并生成一系列统
计数据、报表、报告等,其中监测报表的功能是:

A.及时反映月度全国进出口总体情况及主要分类项目的进出口情况

B.对当月我国进口数量增长较快而价格下降较大的商品来源地的监测

C.用预警灯表示的对我国部分重要商品的进口量值是否过多或过少的一种判断

D.表达对情况的描述、原因的分析、影响的判断、政策措施建议等

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