储蓄存款支取风险防控中,监督人员应认真审核凭证要素,审查()与客户填写要素是否相符,对不符的作进一步核对。防止经办人员在办理业务前,防止客户在未核对或未打印的单据上预先签字。
A.客户资料
B.身份信息
C.系统录入信息
D.打印内容
A.客户资料
B.身份信息
C.系统录入信息
D.打印内容
A.监督检查部门一般不对监控录像进行抽查
B.对大额取款账户、异常变动账户和定期存款提前支取业务进行重点关注
C.监督人员认真审核凭证要素,审查系统录入信息与客户填写要素是否相符,对不符的传票进一步核对
D.防止银行经办人员在办理业务前,要求客户在未核对或正式打印的单据上预先签字
B.严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同
C.严格实行审贷分离、分级审批,审查人员应当对调查人员提供的资料进行核实,评估贷款风险,提出明确意见,按规定权限审批后报批,严禁按照领导或他人授意违规进行审查审批
D.建立信用评级授信专业组织并规范相关工作程序
A.敏锐的营销风险直觉,不包庇不纵容
B.能够有意识的监督、指导营销系统人员规避风险
C.在营销风险检查过程中,对于自己发现的问题若没有及时检查出来则没有必要说明情
D.在解决已发现的营销风险时应遵循先了解实际情况并消除影响后追责反省形成案例
A.贷后检查应换人检查(非贷前调查人员),针对质押物品确定合理检查频度
B.贷款收回后,必须严格按规定程序办理质押物移交手续,将质押物直接交还出质人,收回质押证明文件,并做好签收登记
C.认真审核质押贷款提款条件的落实情况,主要是质押物的合法性、质押物价值、质押登记情况及占管、质押合同的签订等
D.权利质押和动产质押的质押率必须控制在规定的比例范围内
A.利用监督录像查看柜员操作情况,加强检查监督,严禁柜员代客户签字。
B.定期、不定期对员工工作区域进行检查,查看是否持有他人折、单、卡、证件、印鉴等物品。
C.严禁银行工作人员自行办理本人业务,或在本业务区域代他人办理业务。
D.对大额取款账户、异常变动账户和定期提前支取业务作为重点关注并检查。
A.通过与保证人面谈,深入了解其真实的代偿意愿
B.在实际操作中,保证合同中应明确约定保证人承担连带保证责任
C.借款人在不能按期归还贷款本息需要申请展期时,必须征得保证人书面同意,并规范办理相关手续
D.保证贷款发放后,要加强对保证人的监督
A.作业现场未采取具体防坠落、安全警示及旁站监护措施
B.未对作业人员当班身体状态进行询问和查看
C.工作作风不实,风险防控不深不细
D.监督执纪不严,工作标准要求不高
A.在执行国家重要任务、应对公共突发事件中,不服从指挥、调遣或者消极对抗的
B.破坏正常工作秩序,给国家或者公共利益造成损失的
C.违章指挥、违规操作,致使人民生命财产遭受损失的
D.发生重大事故、灾害、事件,擅离职守或者不按规定报告、不采取措施处置或者处置不力的