首页 > 职业资格考试> 证券经纪人
题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

()是指因普通柜员操作错误造成客户分户账余额有误、未能及时纠正错误而采取的一种将客户账户内全部资金或部分资金暂时锁定的一种交易。

A.冻结交易

B.挂失交易

C.止付交易

D.冲正交易

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第1题
()止付是将客户分户账余额中的错误金额部分进行止付。

A.限额止付

B.账户止付

C.全部止付

D.部分止付

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第2题
取消交易中,“邮政储蓄修改分户账通知单”由()填写。

A.差错柜员

B.综合柜员

C.支局长

D.业务管理人员

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第3题
客户交易结算资金第三方存管业务是指经监管部门核准后,我行接受()及其投资者的委托,为投资者开立客户交易结算资金分户账,办理客户交易结算资金的划转业务。

A.证券公司

B.期货公司

C.大宗商品市场

D.信托公司

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第4题
因系统原因或机器问题造成银行汇票打印错误,经()同意后由原经办柜员,作抹账处理重新签发银行汇票。

A.运营主管

B.授权主管

C.三级主管

D.二级主管

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第5题
账户信息修改时,邮政储蓄修改分户账通知单由()填写。

A.柜员

B.综合柜员

C.支局长

D.事后监督人员

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第6题
办理小额支付普通贷记业务,以下说法正确的有()。
办理小额支付普通贷记业务,以下说法正确的有()。

A.普通贷记往账业务采取录入、确认双人操作模式

B.确认柜员根据原始凭证核对录入清单,及时进行确认

C.办理普通贷记业务,除按照《支付结算办法》相关规定审核往账业务凭证外,还要审核汇划金额是否在人民银行规定范围之内

D.自动核销的来账业务,次日由来账行打印客户入账通知书

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第7题
取消交易在_____网点凭“邮政储蓄修改分户账通知单”经综合柜员授权后办理。

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第8题
一般而言,冲正交易填写的邮政储蓄修改分户账通知单由()负责填写。
一般而言,冲正交易填写的邮政储蓄修改分户账通知单由()负责填写。

A.差错柜员

B.综合柜员

C.支局长

D.事后监督

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第9题
按支付结算业务对公共交易的规定,在扣账业务的特殊异常处理中,以下对撤销扣账的描述不正确的是()。

A.故需要撤销扣账流水且业务为未汇状态,柜员可执行“[492015]支付业务撤销/冲账”交易进行撤销。

B.因柜员操作失误导致扣账需要撤销/冲账且需要重新扣账的,柜员需在重扣的扣账凭证上注明原扣账流水的交易日期、操作柜员、交易流水号和重扣原因

C.撤销扣账后,客户已重新填写一份正确的《结算业务委托书》的,原《结算业务委托书》的第二联作撤销凭证的附件

D.如需撤销已手工收取的手续费,柜员可在当日执行“[492015]支付业务撤销/冲账”交易进行冲销

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第10题
柜员行为管理应重点关注的风险因素有()。
柜员行为管理应重点关注的风险因素有()。

A.错账抹账。主要表现为抹账后涉及现金退回的,未由客户签字

B.柜员权限设置。主要表现为柜员权限过大,与柜员无关的交易掩码、应用掩码未封掩,如:主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务

C.应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务,应客户要求做抹账处理

D.授权业务未严格审核。主要表现为主管授权前未认真核实原始凭证主要要素与柜员输入内容是否一致,大额现金未卡把清点大数,授权后未认真审核原始凭证和记账凭证的一致性

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第11题
主账户发生冻结扣账时,柜员应先检查主账户自身余额,如自身余额不足的,应从其下属二级分户转入差额部分后进行扣划,转入顺序依次为()的二级分户.

A.通知存款性质-定期存款性质-活期存款性质

B.定期存款性质-通知存款性质-活期存款性质

C.活期存款性质-定期存款性质-通知存款性质

D.活期存款性质-通知存款性质-定期存款性质

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