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[多选题]

企业网银办理中,若经办人员不是单位法定代表人或单位负责人,网点尽职调查人员应该()。

A.按照客户主申请账户在我行主机系统中留存的企业法人代表或财务主管的联系电话,核实经办人员确属企业有权人员

B.按照客户主申请账户在我行主机系统中留存的企业法人代表或财务主管的联系电话,核实企业或单位确实申请注册网上银行

C.在尽职调查书中注明电话调查日期和时间、调查对象姓名职务及核实结果等信息,并由核实人员签章确认,所属机构负责人对调查情况进行审核并签章确认

D.企业客户法人或财务人员联系方电话缺失或不全的,应由开户网点按照我行客户信息修改的相关规定,重新核实并更新客户信息后再进行尽职调查

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第1题
对于集团客户,以及已成为其他集团客户成员单位的客户变更企业网银户名时,应向开户行提交()材料。

A.《中国工商银行电子银行企业客户户名变更申请表》

B.客户经办人员身份证明文件

C.变更后企业法人营业执照和组织机构代码证、工商行政管理机构出具的企业名称变更核准通知书、主管部门同意更名的材料等申请资料

D.法律部门要求提供的其他材料

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第2题
银行(信用社)经办人员必须对委托单位所提交的代收代付业务数据包、纸质资料核对一致,并严格办理交接手续。()
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第3题
从2020年()月起,超过法定退休年龄但尚未依法享受基本养老保险待遇的参保失业人员,可申请办理失业登记和失业保险金领取手续,经办机构应按规定审核发放失业保险金。续发失业保险金无需个人提出申请,领取期间同时享受代缴基本医疗保险费等其他失业保险待遇。

A.6

B.1

C.5

D.3

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第4题
个人存款业务办理中应严禁信用社经办人员办理本人业务,可在本服务区内代他人办理业务。()
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第5题
客户在我行申请办理电子商业汇票业务需在我行开立单位结算账户,但无需开通企业网银。()
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第6题
委托收款拒绝付款时,付款人审查有关债务证明后,对收款人委托收款的款项需要拒绝付款的,可以办理拒绝付款。说法正确的()。
委托收款拒绝付款时,付款人审查有关债务证明后,对收款人委托收款的款项需要拒绝付款的,可以办理拒绝付款。说法正确的()。

A.以银行为付款人的,应自收到托收凭证及债务证明的次日起,3日(遇法定节假日顺延)内出具拒绝证明,只需将拒绝证明寄给被委托银行,转交收款人

B.以单位或个人为付款人,应在付款人接到通知的次日起3日内(遇法定节假日顺延)出具拒绝证明,持有债务凭证的,应将其送交开户银行。银行经办机构将拒绝证明、原托收凭证、债务证明一起寄给被委托银行,转交收款人

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第7题
经办机构要加大宣传力度,提示参保单位应当履行告知失业人员有申领失业保险金权利的法定义务。可利用用人单位办理参保缴费人员增减申报等业务的时机,向其发放《失业保险金申领告知书》,也可采取()及其他方式提醒用人单位及时履行告知义务。用人单位与职工办理终止或者解除劳动关系时,应将《失业保险金申领告知书》交给失业人员。

A.网上信息推送

B.微信

C.短信

D.电话

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第8题
对公通知存款错误的是()。

A.存款人支取通知存款,可通过柜面、电话、企业网银等渠道先办理通知存款的通知手续

B.客户在柜面办理通知存款通知支取手续时,应以书面形式告知,并加盖单位预留印鉴

C.存款人需要取消支取通知,应在通知存款支取日之后通过柜面、电话、企业网银等渠道办理取消手续

D.通知存款支取时,客户应填写《申请书》,同时出具“通知存款凭证”

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第9题
金融机构接受其他单位的委托为其办理贷款业务时,如果将资金转给经办机构,由经办机构完成贷款业务的,应由经
办机构代扣委托方的营业税。(

)

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第10题
目前对于柜面和网银渠道办理的汇出汇款,网点经办人员应选择单据组合“70330004:境外汇款申请书+跨境人民币说明+资料”并根据实际情况选择核验的印章类型()
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第11题
若扣划账户为定期账户且扣划资金属于“整笔扣划”的,则柜面经办人员办理扣划业务时,在系统中直接录入“通知书”中所列金额,无需理会该笔金额附带的相关利息。()
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