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[判断题]

对公大额核实新模式上线后,客户当日发生多笔大额交易时,仅前两笔会通过“企业手机银行/短信核实→中心电话核实→柜面核实”模式进行处理,第三笔起则直接通过“柜面核实”模式由网点进行统一处理,避免同一天内多次向同一客户进行核实。()此题为判断题(对,错)。

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第1题
客户当日发生多笔大额交易时,仅前()笔会通过“企业手机银行£¯短信核实→中心电话核实→柜面核实”模式进行处理,第三笔起则直接通过“柜面核实”模式由网点进行统一处理,避免同一天内多次向同一客户进行核实。

A.1

B.2

C.3

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第2题
对公活期类存款按照权责发生制,每日计提应付利息,节假日照常,在当日存款交易全部结束后按照监管规定及客户约定计提。()
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第3题
对公定期类存款按照权责发生制,每月计提利息,节假日照常,在当日存款交易全部结束后,按照监管规定及客户约定计提利息。()
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第4题
客户发生大额核实交易后,原“短信核实→柜面核实”模式调整为()模式。

A.企业手机银行→柜面核实

B.企业手机银行/短信/中心电话核实→柜面核实

C.企业手机银行/短信核实→中心电话核实→柜面核实

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第5题
柜面受理对公账户开立业务时,发现“多户一人”、“一号多人”的情况,客户无法出具说明的,经客户经理进一步核实且判断客户身份及开户意愿正常的,由客户经理填写开户/变更意见书,说明“多户一人”“一号多人”情况后,可继续办理开户手续。()此题为判断题(对,错)。
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第6题
柜台业务客户联系查证制度是指通过电话核实、当面核实等方式对()等业务进行查证确认,以确保办理的业务是基于客户的真实意愿,以防范支付结算风险,保障银行和客户资金安全。
柜台业务客户联系查证制度是指通过电话核实、当面核实等方式对()等业务进行查证确认,以确保办理的业务是基于客户的真实意愿,以防范支付结算风险,保障银行和客户资金安全。

A.客户办理开户

B.大额资金出账

C.个人开立结算账户

D.对公变更资料

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第7题
如由单位登记的联系人提交的业务,对于可采取当面核实方式核实的对公结算帐户大额支付业务,在凭证背面注明()方可办理。

A.法人签名、注明已当面核实并注明X年X月X日。

B.盖已通过电话查证及经办人章

C.已当面核实,法人签名

D.客户签名、注明已当面核实并注明X年X月X日X点X分

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第8题
08年3月12日,上海银行个人客户金世遗在柜面解入现金本票1笔,金额3500万元,支行审核无误后予以入账。下列表述正确的是()。
08年3月12日,上海银行个人客户金世遗在柜面解入现金本票1笔,金额3500万元,支行审核无误后予以入账。下列表述正确的是()。

A.在交易发生的5个工作日内提交大额交易报告,符合:单笔或当日累计人民币交易20万元以上的现金票据解付。

B.在交易发生的10个工作日内提交大额交易报告,符合:单笔或当日累计人民币交易20万元以上的现金票据解付。

C.在交易发生的10个工作日内提交可疑交易报告,符合:自然人银行账户一次性大额存取现金。

D.只需在交易发生的10个工作日内,提交可疑交易报告。

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第9题
统一支付平台跨境外币、境内外币支付系统上线后,网点柜面可以办理个人外币汇出汇款业务和对公客户外币汇出汇款业务。()
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第10题
对公企业大额存单发生转让后,原存单的存期、票面利率、计息方式等要素规则不变。()
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第11题
非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上的款项划转应报告大额交易。

A.50万

B.1000万

C.200万

D.500万

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