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[单选题]

从事管道风险评估工作的人员应当充分了解每种风险评估方法的优缺点,选择合适的风险评估方法,下列评估方法中,对数据需求量大,对数据完整性、准确性要求很高,最复杂的是()。

A.专家评估法

B.相对评估法

C.场景评估法

D.概率评估法

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第1题
商业银行应当充分了解客户的(),对购买投资连结保险等复杂保险产品的客户,应当建立客户风险测

商业银行应当充分了解客户的(),对购买投资连结保险等复杂保险产品的客户,应当建立客户风险测评和适合度评估制度,防止错误销售。

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第2题
以下关于反洗钱岗位的描述,说法错误的是哪项:()。

A.业务部门、分支机构应当根据业务实际和洗钱风险状况考虑是否配备反洗钱岗位人员

B.从事监测分析工作的人员配备应当与本机构的可疑交易甄别分析工作量相匹配

C.应当从制度建设、业务审核、风险评估、系统建设、监测分析、合规制裁、案件管理等角度细分洗钱风险管理岗位

D.有条件配备专职人员的,不得以兼职人员替代专职人员,兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于80%

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第3题
商业银行在办理代客资金业务时,应当了解客户(),向客户充分揭示有关风险,获取必要的履约保证,明确在市场变化情况下客户违约的处理办法和措施。

A.风险承受能力

B.从事资金交易的权限和能力

C.认可的资金损失底线

D.诚信度

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第4题
在评价审计结果时,注册会计师确定的重要性和审计风险,如与计划审计工作时评估的重要性和审计风险不一致,注册会计师应当()。

A.重新了解内部控制

B.重新执行控制测试

C.重新执行实质性程序

D.考虑实施的审计程序是否充分

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第5题
上海交易所的会员应当动态跟踪和持续了解个人投资者交易情况,至少()进行一次风险承受能力的后续评估

A.每半年

B.每一年

C.每两年

D.每五年

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第6题
审计人员在了解被审计单位的内部控制时,需要了解相关的控制程序。了解控制程序的总要求是:通过充分了解,能()

A.适当地评估控制风险

B.识别和理解各类主要交易和事项的发生过程

C.合理地制定审计计划

D.评价管理当局对内部控制的态度、认识和措施

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第7题
在商业银行代销业务中,销售人员应当()

A.具备相应岗位资格

B.遵守相关销售人员行为准则

C.遵守职业道德标准

D.充分了解所代销产品的属性和风险特征

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第8题
个人投资者参与科创板股票交易应进行适当性综合评估。适当性评估不仅包括对投资者适当性条件的核查,还包括对个人投资者的资产状况、投资经验、风险承受能力和诚信状况的综合评估,以全面了解参与科创板股票交易的投资者情况,并提出明确的适当性匹配意见。同时证券公司还将重点评估个人投资者是否了解科创板股票交易的业务规则与流程,以及是否充分知晓科创板的股票投资风险。除此之外,证券公司还将动态跟踪和持续了解个人投资者的交易情况,至少每()对个人投资者进行一次风险承受能力的后续评估

A.半年

B.一年

C.两年

D.三年

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第9题
对每一客户进行风险评估和等级划分,分为初评和复评两个过程。初评结果应由初评人以外的从事()的人员进行复评确认。①运营②合规③风险管理④具有业务管理职责的岗位

A.①②

B.①②③

C.②③

D.①②③④

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第10题
“胸痛中心”的职责不包括()

A.救治患者,制订急性胸痛救治流程;所有人员进入“胸痛中心”工作前须接受培训,充分了解胸痛中心的意义,目标和工作流程

B.建立“胸痛中心”考核和评估制度,对胸痛流程的各个环节定期进行评估并对工作流程定期修改,数据存档

C.联合相关学科对EMS人员,急诊室医护人员,社区医生和社区居民进行STEMI相关知识的培训

D.为医院整体盈利增收

E.开展临床研究获得中国流行病学数据,取得政府和医保支持

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