李女士想请理财规划师为她制定教育规划方案,她与丈夫都是普通职工,儿子今年刚刚两岁。因为对将来有良好的预期,不排除儿子长大后出国留学的可能。夫妻二人现有储蓄并不多,但也没有什么负债。他们并不知道可以用作教育规划的投资工具都有哪些,具体要求是怎样的,所以请理财规划师给予介绍或回答其提出的问题。根据案例回答:李女士对教育储蓄表示感兴趣,教育储蓄在非义务教育的各阶段最高存款额是()万元。
A.2
B.3
C.4
D.5
A.2
B.3
C.4
D.5
A.10000
B.20000
C.35000
D.50000
A.帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案
B.理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况
C.对理财方案运营中问题进行修订完善
D.理财师和客户共同确定理财目标体系
A.对运营中问题不予以解决。
B.理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。
C.最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案
D.理财师和客户共同确定理财目标体系。
a、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤;
b、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化,理财规划师就必须进行相应的动态调整;
c、理财规划师负责拟定财务规划,方案实施由客户自行负责;
d、在确定财务目标时,理财规划师应尊重客户本意,不能置疑,以免客户改变初衷。
A.a、b
B.b、c、d
C.a、b、d
D.a、c、d
理财规划师在考虑风险和收益时,应当()
A.收益最大化,不考虑风险
B.风险管理优先于追求收益
C.风险和收益并重
D.如果客户偏好风险,应当为他们制订风险高收益也高的方案
理财师应如何引导客户通过抽象思考阶段()
A.和客户分享其理财成功的经验,使其获得成就感。并请客户介绍其他客户,让理财师可帮更多人克服矛盾、解决问题
B.赚钱的目的为何会影响赚钱的方法,灌输客户设定赚钱后想实现的理财目标,以及投资风险和平均报酬率的正确概念
C.说明矛盾为普遍现象,探询客户的价值取向和风险习性,说明一个好的理财计划可以克服此矛盾
D.协助客户制定记账程序、消费预算,投资、保险和税务规划方案,并且拟订追踪执行成效的方式
A.全部
B.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
C.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅴ
D.Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ
A.只有父母可以为未成年人投保含死亡责任的保险
B.未成年人的保险金额总和不得超过国务院保险监督管理机构规定的限额
C.一家保险公司为同一个未成年人提供的保险死亡给付总额不得超过国务院保险监督管理机构规定的限额
D.以未成年人为被保险人的所有死亡给付金额不得超过国务院保险监督管理机构规定的限额
A.表扬她今天前来服务站寻求帮助是很好的做法
B. 鼓励她经过认真的讨论,一定可以寻找出解决的方案
C. 告诉李某很多的服务对象都曾遇到类似情况,最后都解决了相关的问题
D. 一起谴责其丈夫的不洁性行为
A.了解客户的价值观
B.分析客户的风险偏好
C.分析客户的家庭情况
D.了解客户拟进行财物规划的周期