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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

简易开户原则上开户初期(),后续如企业需要更为全面的账户服务的,可在补齐相应客户尽职调查程序后升级账户功能

A.可以开通非柜面业务

B.不开通非柜面业务(除非柜面缴费业务)

C.暂停非柜面业务

D.开通网银但控制限额

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B、不开通非柜面业务(除非柜面缴费业务)

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第1题
110企业在开户时,存在法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情形的单位、无明确代付用途或代付收款人数不足10人的,各行在企业开户初期原则上不予开通代付业务,待后续了解后再审慎开通()
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第2题
根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)要求,对于存在法定代表人或者单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的企业客户,应当加强对企业开户意愿和开通企业电子银行意愿的核查,开户初期原则上不开通电子银行业务,待后续了解后再审慎开通。
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第3题
下列情况说法正确的是()

A.小微企业办理简易开户,可采取先开户后上门的方式

B.小微企业办理简易开户,需先上门核实

C.小微企业办理简易开户,如法人不方便的可以不与法人进行开户意愿核实

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第4题
银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等,开户初期原则上不开通非柜面业务,待后续了解后再审慎开通。()
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第5题
小微企业简易开户的客户未预约直接临柜,但网点需要先询问客户是否同意初期不开通非柜面业务或较低柜面交易额度。()
小微企业简易开户的客户未预约直接临柜,但网点需要先询问客户是否同意初期不开通非柜面业务或较低柜面交易额度。()

此题为判断题(对,错)。

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第6题
89对于存在企业开户时就强烈要求将网上银行限额调至最高,与其经营范围、注册资金等明显不符等异常情形的,初期原则上不开通非柜面业务()
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第7题
关于小微企业简易开户的上门核实,下列说法正确的是()

A.简易账户开户后,如客户不开通非柜面业务可以不进行上门核实

B.简易账户开户后,开户机构根据客户需求完成上门核实,时间最长不得超过六个月

C.简易账户开户后,无论交易是否可疑,开户机构均需在三个月内完成上门核实,结合交易状况,对账户功能进行动态调整

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第8题
储蓄业务解除挂失时,如银行需向证件签发机构发查询调查函核实开户资料的,可根据查询回复所需时间酌情推后解除时间,但原则上不得超过()。

A.5日

B.7日

C.14日

D.一个月

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第9题
《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定,注册地和经营地均在异地的单位客户及重点客户,在开户初期原则上可以开通非柜面业务。()
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第10题
移动展业违规开户风险防控措施有哪些()?
A.网点外出至企业前应严格审核需进行展业的企业情况,若展业开卡用于代发工资,后续应跟踪代发事宜。同时,网点应在展批量业开户后按一定比例对客户进行回访,询问用卡情况、是否出于本人真实意愿开户

B.展业开卡时应双人复核,核对客户相关信息

C.网点开展展业的时候应确保开立的卡出于客户真实意愿,避免我行开立的卡被不法分子用于非法用途

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第11题
对公开户如后续要做贴票业务必须使用()作为主要证件建立客户编号

A.组织机构代码证

B.营业执照

C.税务登记证

D.开户许可证

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