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题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

对于跨境汇款办理过程中的代理行合规尽职调查业务，需填写《广东省分行代理行查询查复业务审批表》，经审核，确认查询内容不涉及制裁后进行查复，对于仍无法判断的，还需提交审核（）

A.二级行条线管理部门、二级行内控与法律合规部

B.二级行条线管理部门、省行内控与法律合规部

C.省行条线管理部门、省行内控与法律合规部

D.省行条线管理部门、总行条线管理部门

答案

C、省行条线管理部门、省行内控与法律合规部

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第1题

于捐赠、资本金、外债、跨国公司跨境外汇资金集中运营管理等有专户管理要求的资金性质，在核心系统配置与其交易编码对应的外汇账户性质代码，办理汇入汇款资金解付业务时，系统自动核查交易编码与外汇账户性质代码是否匹配，对于核查结果不一致的则展示特殊提示，审核人员无须人工核查后再次确认业务合规性()此题为判断题(对，错)。

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第2题

关于“TAY91-跨境人民币反洗钱敏感名单确认”终审处理，以下说法不正确的是()。

A.归属机构对于需要终审的业务(疑似)，需登录反洗钱系统，根据预警编号，查询预警信息，结合尽职调查结果或法律合规部门的终审意见，进行终审核实。并通过“TAY91-跨境人民币反洗钱敏感名单确认”交易完成业务系统中“确认预警/排除预警”的操作。

B.TAY91交易中的“审核原因”需详细录入，确保每笔预警的处理结论有据可依，不得笼统地填写“排除”、“确认”

C.TAY91交易支持上级机构处理下级机构的业务，建议有条件的分行集中至分中心或分行营业部统一处理

D.若待终审的业务属于错汇、非本行等无法处理需要直接退汇的，按如下流程处理：TAY91选择“排除预警”，审核原因：“错汇款”或“非本行业务”。

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第3题

个人国际汇款业务展业原则是指我行各级机构几构为客户办理个人国际汇款业务时，需遵循的，（)原则。

A.了解客户、了解交易国家和尽职免责

B.了解客户、了解业务和尽职审查

C.了解业务背景、了解交易对手和了解交易国家

D.限额管理、合规管理和严防反洗钱风险

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第4题

个人国际汇款业务展业原则是指我行各级机构为客户办理个人国际汇款业务时，需遵循的（)、（)、（)原则。

A.“了解客户”、“了解交易国家”和“尽职免责”

B.“了解客户”、“了解业务”和“尽职审查”

C.“了解业务背景”、“了解交易对手”和“了解交易银行”

D.“限额管理”、“合规管理”和“严防反洗钱风”

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第5题

对于（）贸易融资业务占比较高，并为涉嫌虚构贸易背景跨境套利的企业提供贸易融资服务的银行，外汇局可抽查一定比例的银行业务资料，评估银行对交易真实性、合规性的尽职审查情况，必要时实施现场核查或检查

A.即期

B.远期

C.90天以上

D.120天以上

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第6题

对于柜台办理的国际汇出汇款交易，要求柜员在完成预警系统排查后，逐笔在汇款申请书上注明“已完成预警系统审核，汇款合规”的字样（)

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第7题

如果（)来自洗钱、毒品或腐败等犯罪高发国家（地区)，金融机构应尽可能采取强化尽职调查措施。

A.客户

B.客户的实际控制人

C.交易的实际受益人

D.办理跨境汇款交易的对方金融机构

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第8题

关于代理行查询，以下说法正确的是（)

A.代理行事中查询由分行法规部统一回复，回溯性调查由分行支付清算部统一回复

B.如被调查的客户无可疑情形或涉敏因素，也要调整客户风险等级

C.凡是被代理行查询的客户，风险等级一律上调到高风险

D.一级机构支付清算部门归口管理业务办理过程中的代理行查询，一级机构内控合规部门归口管理代理行回溯查询

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第9题

以下哪些事项不需要一级分行条线管理部门审批（)

A.BNP跨境汇入汇款

B.高风险客户跨境汇款

C.涉及制裁合规的查询查复

D.回溯性查询查复

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第10题

对于企业向银行申请以信用证、托收等方式办理跨境交易项下贸易融资业务的，银行应当根据企业生

产经营、财务状况、产品和市场等情况，确认相关贸易背景的真实性、合规性，核实贸易融资金额、期限与相应贸易背景是否匹配。()

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