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[多选题]

为防止由于错误销售损害客户利益,商业银行开展个人理财顾问服务应对客户进行必要的分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体。下列选项中,可以成为对客户进行分层的依据的是:()。

A.不同种类个人理财顾问服务的特点

B.客户的经济状况

C.客户的风险认知能力

D.客户的风险承受能力

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第1题
商业银行应当充分了解客户的(),对购买投资连结保险等复杂保险产品的客户,应当建立客户风险测

商业银行应当充分了解客户的(),对购买投资连结保险等复杂保险产品的客户,应当建立客户风险测评和适合度评估制度,防止错误销售。

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第2题
以下()是《股份制商业银行公司治理指引》、《股份制商业银行公司独立董事、外部监事制度指引》对完善我国商业银行公司治理提出的要求。

A.规范股东(社员)行为,防止股东(社员)操纵经营管理损害存款人利益。

B.强化董(理)事会的独立性。

C.明确行长(主任)职责。

D.强化监事会的监督功能,防止银行“内部人”控制。

E.完善激励约束机制,增强银行活力。

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第3题
商业银行销售理财产品,应当遵循()原则。

A.银行利益至上

B.收益第一

C.客户第一

D.风险匹配

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第4题
基金管理公司除主要股东外的其他股东应该具备的条件有()。

A.注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币

B.资产质量良好

C.没有挪用客户资产等损害客户利益的行为

D.最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

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第5题
稽查查处违章用电、窃电工作中,对违章用电、窃电性质定论依据进行确认,不偏不倚,防止有损害客户或供电企业利益的行为。()
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第6题
由于信息是公开的,理性的客户对利率走势的预测会与银行一致,当银行调整利率敏感性缺口的措施将直接损害客户
利益的时候,就会招致他们的抵制。( )
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第7题
商业银行向客户推介理财产品时,()。

A.应服从银行利益最大化要求

B.不需要和客户的风险评估结果相匹配

C.应了解客户的风险偏好和承受能力

D.视同存款销售

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第8题
保险销售从业人员在执业活动中主动避免利益冲突。不能避免时,应向客户或所属机构作出说明,并确保客户和所属机构的利益不受损害()

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第9题
为规范销售行为,防止销售误导,保险公司及其从业人员应做到以下内容()

A.严格按照有关规定进行保单利益演示,不将保险产品与银行存款、国债、基金等进行片面比较和承诺、夸大收益

B.将保险产品与银行存款等其他金融产品严格区分开来,不将保险产品混同为银行存款或银行理财产品进行销售

C.向客户说明保险责任及责任免除,新型产品保单利益的不确定性,投连、万能险费用扣除情况,以及退保可能产生的损失

D.确保公司业务系统记录的客户信息资料真实完整有效

E.不提供片面、虚假产品信息

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第10题
客户提出服务需求后,销售人员应及时与客户联系,根据公司要求,在承诺时限内及时履行服务,不得因业务员个人原因造成客户保单异常,损害客户合法权益,造成客户利益损失()
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第11题
向客户销售的保险产品为保单利益确定的产品,但投保人年收入低于最近一年度公布的农村居民人均纯收入。()
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