题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

本题为第6小题，共8个小题假定收入不增长且不考虑社保缴费及税收，年收入为期末年金，年支出

为期初年金。邓先生若用净收入弥补法来确定寿险保额，折现率为5%，按年折现，他现在应投保保额至少为（）。（答案取最接近值）

A.120万元

B.130万元

C.140万元

D.150万元

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第1题

本题为第4小题，共8个小题假定工作收入及各项社保缴费额不变，若邓先生决定将现有住房公积金

提取出来用于部分提前还贷，以在不改变还款期限情况下降低每月月供，并且将把每月的住房公积金缴存额全部用于还款，则这样做之后除住房公积金外，邓先生家另需拿出（）用于还款。

A.1 042元

B.1 510元

C.2 542元

D.3 010元

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第2题

本题为第7小题，共8个小题如果邓先生打算另选一只基金来准备女儿的高等教育费用，对该基金

的要求是预期收益率不低于6%，年收益率低于-6%的概率不超过2.5%。假定基金收益率分布符合正态分布，则以下基金中符合邓先生要求的是（）。

A.基金甲：预期收益率8%，标准差7%

B.基金乙：预期收益率9%，标准差8%

C.基金丙：预期收益率10%，标准差9%

D.基金丁：预期收益率11%，标准差10%

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第3题

本题为第5小题，共8个小题邓先生决定现在为自己购买一份人寿保险，若自己发生不测，仅凭保险给

付金就可以确保房贷一次偿清，同时确保女儿的高等教育不受影响。假定投资报酬率为5%，邓先生的投保保额至少应为（）。（答案取最接近值）

A.90万元

B.95万元

C.100万元

D.105万元

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第4题

本题为第8小题，共8个小题邓先生执行理财规划方案过程中，下列因素变动可能导致他需要增收节

支或调整资产配置以保证实现原定理财目标的是（）。

A.通货膨胀率比预计的低

B.投资组合的预期收益率比预计的高

C.收入成长率比预计的低

D.学费水平比预计的低

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第5题

本题为第2小题，共8个小题未来一年邓先生家庭的月工作储蓄为（）。A.9 001.25元B.12 001.25

本题为第2小题，共8个小题未来一年邓先生家庭的月工作储蓄为（）。

A.9 001.25元

B.12 001.25元

C.13 771.25元

D.13 921.25元

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第6题

本题为第3小题，共8个小题如果邓先生打算继续投资当前股票基金和债券基金构成的投资组合，以

准备夫妇二人的养老金，除了目前已投入的资金，邓先生每月末还需定额投入（）。

A.650元

B.700元

C.750元

D.800元

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第7题

范先生月初有如下资产（按市值计）：现金和活期存款15 000元，F基金30 000元，X股票50 000元，自用住房

一套600 000元，投资性房产一套1 000 000元。其中，X股票成本价值为40 000元，投资性房产用于出租，尚有贷款余额400 000元，按月等额本息还款。本月范先生有如下经济活动：取得工资收入8 000元，取得租金收入3 000元，售出X股票取得银行活期存款60 000元，买入Y股票50 000元，定期定额投资F基金1 000元，偿还房贷4 500元（本金和利息各为2 500元和2 000元），生活支出2 000元。本月底，范先生所持F基金净值跌至26 000元，所持Y股票市值跌至42 000元，房屋价值不变。假定活期存款的投资收益率均为0，不考虑社保缴费及税收因素。本题为第1小题，共4个小题若资产以成本计价，范先生本月净值增加额为（）。

A.14 500元

B.17 000元

C.24 500元

D.27 000元

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第8题

本题为第4小题，共4个小题范先生本月的投资现金净流量为（）。A.-4 000元B.-1 000元C.9 000

本题为第4小题，共4个小题范先生本月的投资现金净流量为（）。

A.-4 000元

B.-1 000元

C.9 000元

D.12 000元