风险识别,是从纷杂的外部风险环境和内部经营环境中识别出可能对银行经营带来意外损失的风险因素,是商业银行风险管理的第一步,也是最重要的一步。（)

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第1题

内部环境控制中，应建立包括()等在内的风险评估体系，对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。

A.基金产品

B.投资人风险承受能力

C.基金收益

D.运营操作

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第2题

关于IT风险管理流程，描述错误的是（)。A．漏洞分析应该从威胁的源头开始寻找，威胁源是在任何环

关于IT风险管理流程，描述错误的是()。

A．漏洞分析应该从威胁的源头开始寻找，威胁源是在任何环境中都能对系统造成损失的潜在因素

B．控制分析的目的是减少或消除来自于不确定威胁对系统漏洞发起攻击的可能性，通过控制分析的总体评估可以得到关系到系统潜在漏洞的概率

C．风险管理中的风险测定就是测算信息系统风险的具体数值

D．IT风险管理主要有两个方面：一是对内部系统可能存在的漏洞进行排查和分析，另一方面是对来自于外部的潜在威胁进行预判

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第3题

某国有大型集团公司为切实提升管理水平和风险防范能力，于2011年12月26日召开了由集团领导班子成

员参加的内部控制高层会议，讨论通过了关于集团内部控制建设和实施的决议。有关人员的发言要点如下： 1．总经理刘某：我先讲两点意见：(1)加强内部控制建设十分重要，可以杜绝财务欺诈、串通舞弊、违法违纪等现象的发生，这是关系到集团可持续发展的重要举措。(2)集团公司内部控制建设应抓住重点，尤其要注重加强对内部环境、风险评估、控制活动等内控要素方面的建设，企业文化方面对内部控制影响较小，可不必投入太多人力、物力。 2．常务副总经理张某：企业生产经营过程中面临着各种风险，这些风险能否被准确识别并得以有效控制，是衡量内控质量和效果的重要标准。建议重点关注集团内部各种风险的识别，找出风险控制点，据此设计相应的控制措施，来自集团外部的风险不是内部控制所要解决的问题，可不必过多关注。在内控建设与实施过程中，对于那些可能给企业带来重大经济损失的风险事项，应采取一切措施予以回避。 3．总会计师李某：由于集团公司是基于行政划转的原因而组建的，母、子公司内部连接纽带脆弱，子公司各行其是的现象比较严重。建议集团公司加强对子公司重大决策权的控制，包括筹资权、对外投资权、对外担保权、重大资本性支出决策权等，对子公司重大决策应实行集团公司总经理审批制。 4．协管人事的副总经理周某：集团公司可以从完善人事选聘和培训政策人手，健全内部控制。(1)建议子公司的总经理和总会计师由集团统一任命，直接对集团公司董事会负责。(2)注重加强内控知识的教育培训。中层以上干部每年必须完成一定学时的内控培训任务；其他基层员工仍应以岗位技能培训为主，没有必要专门组织内控培训。 5．董事长吴某：以上各位的发言我都赞同，最后提三点意见：(1)思想要统一。对集团公司而言，追求的是利润最大化。一切制度安排都要服从利润最大化的目标，包括内部控制。(2)组织要严密。我建议由总会计师李某全权负责建立健全和有效实施集团内部控制，我和总经理全力支持和配合。(3)监督要到位。应成立履行内部控制监督检查职能的专门机构，直接对集团公司总经理负责，定期或不定期对内部控制执行情况进行检查评价，不断完善集团公司内部控制。要求：请从企业内部控制的理论和原则角度，指出上述各位在会议发言中的观点有无不当之处，并简要说明理由。

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第4题

内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、信息沟通、内部监控及外部控制。（）

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第5题

基金销售机构内部环境控制，包括通过（）防止商业贿赂和不止当交易行为的发生。

A.科学决策

B.风险识别

C.制度建设

D.风险评估

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第6题