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更多“存在风险管控措施缺失、失效的状况，应及时制定落实改进措施，降…”相关的问题
第1题
企业在对外担保业务中，可能面临的风险有()。
A.对担保申请人的资信状况调查不深入，可能导致企业遭受欺诈
B.对被担保人出现财务困难的状况监控不力，没有及时采取应对措施
C.没有聘请专业的中介机构对担保申请人的资信状况进行调查
D.担保过程中存在舞弊行为，可能导致经办、审批等相关人员涉案
第2题
银行在为客户办理境外放款业务时，应尽职调查客户背景，结合客户征信、本行授信、客户经营状况等情况，对客户进行分类。以下哪种情况不应将客户列入“关注客户”的是（)。
A.被外汇局或其他监管部门纳入公开发布的限制性分类管理目录的，如货物贸易外汇管理分类为
B、C类，资本项目业务被管控，被纳入个人外汇业务关注名单的等;其他监管部门通报的，如涉及外汇检查处罚案件信息、违法违规案例、风险提示案例、恶意规避外汇监管案例、企业信用报告存在瑕疵的及其他不良行为记录的等;
C.交易规模与客户资本实力、投资总额、生产经营规模显著不符的;
D.机构成立时间已满一年但未满两年的。
第3题
偿付能力是保险人履行赔偿或给付责任的能力，提高偿付能力风险的处置能力的措施不包括（)。
A.建立以风险为导向的偿付能力监管制度体系，对保险公司的各类风险设定合理的资本要求，科学反映和及时监测保险公司风险状况，提高制度的风险敏感性
B.建立压力测试机制，通过在不同压力情景下对保险公司未来的偿付能力状况进行预测和评价，及时发现潜在偿付能力风险，提前预警，严密防控偿付能力不足风险
C.设置独立的风险管理职能部门，建立有效的风险管理系统和配备足够的专业人员
D.建立健全保险公司资本补充机制，拓宽资本补充渠道，并要求公司制定合理的资本规划和补充方式，优化资本结构，保证资本质量
第4题
某船舶检验机构的验船师对一艘内河船舶执行法定检验后确认该船舶技术状况在实质上与证书所载情况不符，该验船师或船舶检验机构对该船有关证书应如何处理？
A.因有关证书失效，应撤消该船的有关证书
B.应立即要求对该船采取纠正措施，当船舶已采取这种纠正措施，其有关证书继续有效
C.应立即要求对该船采取纠正措施，而船舶未能采取此种纠正措施，则应撤消该船的有关证书
D.应立即要求对该船采取纠正措施，而船舶未能采取此种纠正措施，则应撤消该船的有关证书，并及时通知中华人民共和国海事局
第6题
基于公司治理的性质和特点，保险公司公司治理监管重点放在防范和化解三类风险上。以下相关叙述正确的是()：①保险资产安全的风险主要是指控股股东、实际控制人或内部人，采取挪用、关联交易、担保等方式，非法移转保险资产，或者将保险公司作为融资工具甚至“提款机”，用以满足其所控制的其他业务链条的资金需求所带来的风险;②公司僵局的风险主要是指股东之间或者股东与管理层之间，因控制权争夺或其他重大利益分歧，出现股东大会或董事会会议无法正常召开，董事会无法正常换届，偿付能力问题无法及时解决等严重损害公司业务和声誉的风险;③决策层方面，公司领导个人独断、决策随意、缺乏制衡，董事会对管理层无法有效监控，股东对经营状况不知情，内部人控制严重是属于公司管控薄弱的风险;④公司决策得不到有效执行，缺乏约束和问责机制，风险管理体系不健全，审计、合规和风险管理等职能不能到位等是属于公司管控薄弱风险。
A.①②③④
B.①③④
C.①②③
D.①②④
