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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

()是我行为帮助客户有效识别银行网站、防范不法分子利用假网站进行网上诈骗的一项服务。

A.预留信息验证

B.工银信使

C.工银密码器

D.U盾

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第1题
预留信息验证是指当客户在登录昆仑银行个人网上银行网站时,网页上自动显示客户在银行预留的一段文字,客户通过验证文字内容来识别网站真实性()
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第2题
关于大堂服务人员岗位规范描述错误的是()

A.大堂服务人员持续履职,主动询问需求,应做好客户引导、分流工作

B.大堂服务人员实行移动式服务,主动进行营业厅、电子(智能)银行及自助服务区域现场巡视,当客户需要帮助时及时提供帮助

C.大堂服务人员离开大堂经理台为客户提供服务时摆放“大堂经理”提示牌

D.大堂服务人员主动进行二次分流,及时响应并解决客户诉求,提供必要的安抚服务,预防投诉发生

E.大堂服务人员有较强的现场管理能力,有效协调服务资源,对各岗位人员的不规范服务行为进行监督,主动提示

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第3题
美国一家大型银行的合规官员已接到执法部门的警告,称该行和其他大型银行一样,涉嫌被一家洗钱集团诱导,向互联网博彩公司提供银行服务。在美国,网络赌博是非法的。辛迪加成立了数十家空壳公司,名字与赌博无关。空壳公司每家都有自己的网站,所以没有办法把这些公司联系在一起。应采取哪两个步骤,通过银行追踪资金,协助执法部门进行调查?()

A.识别与公司概况相匹配的服务产品

B.识别通过互联网或电话发起的异常高水平的交易

C.识别通过面对面开设的账户

D.识别由非银行客户通过第三方支付处理程序发起的交易

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第4题
在对客户需求的识别方面,通过填写调查问卷或者面谈的方式直接了解业主的需求是行为访谈法,是最为有效的方法。()
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第5题
银行工作人员向客户推荐非本行准入的投资公司、理财公司、财务公司理财产品,帮助客户获得高额回报,同时收取一定比例的推介费,这种行为不属于非法集资的范畴。()
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第6题
请教:2009年初级会计职称《经济法基础》真题第3大题第5小题如何解答?

【题目描述】

65.以下为某银行转账支票背面背书签章的示意图。该转账支票背书连续,背书有效。

【我提交的答案】: X

【参考答案与解析】:

正确答案: √

答案分析:

【我的疑问】(如下,请求专家帮助解答)

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第7题
请教:2010年陕西省会计从业考试《财经法规与会计职业道德》真题试题第1大题第5小题如何解答?

【题目描述】

第 5 题办理贴现的银行把买人的票据卖给其他银行的行为是()。A.贴现

B.转贴现

C.再贴现

D.兑换

【我提交的答案】: B
【参考答案与解析】:

正确答案:B

答案分析:

此题考查的是贴现、再贴现、砖贴现基本概念辨析。

【我的疑问】(如下,请求专家帮助解答)

贴现、再贴现、转贴现的概念和区别

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第8题
提高银行人员()意识和能力,关注客户和客户行为,对存款金额和客户实际经济活动、经济状况明显不符的,要按规定进行报告。

A.客户识别

B.认识客户

C.反洗钱

D.了解你的客户

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第9题
请教:2011年银行从业《个人贷款》全真模拟试卷(7)第1大题第47小题如何解答?

【题目描述】

第 47 题为了有效规避有担保流动资金贷款保证人还款能力发生变化的风险,贷款银行应当()。

【我提交的答案】: A
【参考答案与解析】:

正确答案:B

答案分析:

为了有效规避有担保流动资金贷款保证人还款能力发生变化的风险,贷款银行应当选择信用等级高、还款能力强的保证人,且保证人信用等级不能低于借款人,不接受股东之间和家庭成员之间的单纯第三方保证方式。

【我的疑问】(如下,请求专家帮助解答)

应为A

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第10题
请教:2009年银行从业考试公共基础考前预测试题(3)第1大题第20小题如何解答?

【题目描述】

第 20 题某客户2006年12月28日存入10000元,定期整存整取半年,假定利率为2.70%,到期日为2007年6月28日,支取日为2007年7月18日。假定2007年7月18日活期储蓄存款利率为0.72%,利息税率是20%,则该客户拿到的利息是()元。

【我提交的答案】:
【参考答案与解析】:

正确答案:D

答案分析:

【我的疑问】(如下,请求专家帮助解答)

求计算过程

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第11题
《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定,本条线人员在履行客户身份识别义务过程中,发现客户存在用伪造、变造身份信息证明文件欺骗银行开立账户的情况,经办人员应于当日填写《反洗钱重要事项报告表》向业务部门和反洗钱管理部门逐级报告可疑事项,还应同时报告(),并立即停止为客户提供支付结算服务。

A.当地公安机关

B.法律合规部

C.风险防控部

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