A.密码校验连续错误3次的,自助渠道不能办理凭密业务,但可到柜面继续办理凭密业务
B.各渠道密码校验连续错误6次的,柜面和自助渠道均不能办理凭密业务,只能通过密码挂失,并进行密码重置后方能办理凭密业务
C.密码连续错误三次和六次时,系统记录活期事故档,可通过事故查询交易进行查询
D.活期存折密码使用错误连续未超过六次时,如果在交易中使用了正确的密码,则系统自动解除已有的控制,且记录解除事故档
下列关于操作风险与信用风险区别的表述中,正确的是()。
A.信用风险是债务人或交易对手未能履行金融工具的义务或其信用质量发生变化,影响金融工具价值,从而给当事人带来损失的风险。而操作风险则跟银行整个体系有关,只要有员工、系统存在的地方,都有可能发生
B.从一致性方面来看,信用风险由于银行所面对的交易对手的不同而不同,但由于信用风险管理技术的成熟,如果各机构能够严格执行,则也有趋同的趋势。而操作风险由于直接与人员、系统、外部事件息息相关,因此每个机构所面临的操作风险各不相同
C.从发生后产生的损失来看,信用风险的最大限度是交易金额。而操作风险带来的损失可能对一个机构造成致命的打击
D.以上选项都正确
下列关于操作风险与市场风险区别的表述中,正确的是()。
A.市场风险是由市场变化所带来损失的风险,而操作风险则跟银行整个体系有关,只要有员工、系统存在的地方,都有可能发生
B.从一致性方面来看,对于市场风险,各银行在市场上公平竞争,都面临同种因素引发的风险,只不过程度不同而已。而操作风险由于直接与人员、系统、外部事件息息相关,因此每个机构所面临的操作风险各不相同
C.从发生后产生的损失来看,市场风险与交易风险暴露大小有关,其最大限度是在某一市场所投入的全部资金。而操作风险带来的损失可能对一个机构造成致命的打击
D.以上选项都正确
A.上市开放式基金份额的转托管业务包含两种类型:系统内转托管和跨系统转托管
B.投资者拟将托管在某证券营业部的上市开放式基金份额转托管到其他证券营业部,可通过系统内转托管办理
C.上市开放式基金份额跨系统转托管只限于在上海证券账户和以其为基础注册的上海开放式基金账户之间进行
D.投资者将登记在证券登记系统中的基金份额转托管到代销机构,应办理跨系统转托管手续
A.告知客户无法办理业务
B.告知客户反洗钱名单库里存在同名客户,至柜面即可直接办理业务
C.告知客户反洗钱名单库里存在同名客户,需至柜面办理业务,进一步核实是否为反洗钱黑名单客户
以下关于上市开放式基金的说法中正确的是()。
A.上市开放式基金份额跨系统转托管只限于在深圳证券账户和以其为基础注册的深圳开放式基金账户之间进行
B.投资者通过深圳证券交易所交易系统获得的基金份额托管在证券营业部,登记在证券登记系统中,只能在深圳证券交易所交易,不能直接申请赎回
C.投资者通过基金管理人及其代销机构获得的基金份额托管在代销机构、基金管理人处,登记在TA系统中,可以直接在深圳证券交易所交易
D.上市开放式基金份额的转托管业务包含系统内转托管和跨系统转托管两种类型