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[单选题]

严格新产品、新业务开办前的风险评估和审批流程,不断完善与之相适应的风险管理模式,主动实现对重点业务、重点产品的()风险管理。

A.“全面性”

B.“主动性”

C.“前瞻性”

D.“优先性”

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第1题
《天津滨海农村商业银行反洗钱管理办法》,明确了评估的部门、内容,要求对新产品新业务和传统高风险业务及时开展内部风险评估,识别分析风险因素,采取洗钱风险防范缓释措施。()
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第2题
银行业市场准入中的业务准入是指按照( )标准,批准金融机构的业务范围和开办新的业务品种。

A.谨慎性

B.审慎性

C.审批制

D.核准制

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第3题
互联网信息规制内容是()。

A.对从事互联网信息服务实行许可、备案制度

B.对开办互联网电子公告服务实行专项申请、备案制度

C.对互联网从事登载新闻业务实行审批制度

D.对网络信息传播禁载内容

E.严格规定网络服务提供者必须履行的义务和承担的责任

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第4题
无论工作量大小,凡是决定全部或部分执行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引
》,都必须在2015年12月31日前,完成对新内控制度实施前已与本机构建立业务关系客户的风险等级的重新确认工作。()

参考答案:错误

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第5题
决定全部或部分执行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定的金融机构应在()前,完成对新内控制度实施前已与本机构建立业务关系客户的风险等级的重新确认工作。

A.2013年12月31日

B.2015年1月1日

C.2015年6月30日

D.2015年12月31日

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第6题
增加或变更以下 电子银行业务新业务品种须经批准:()。

A.法律、法规和规章规定需要审批但尚未申请批准,并准备利用电子银行开办的;

B.将已获批准的业务应用于电子银行时,需要与证券业、保险业相关机构进行直接实时数据交换才能实施的;

C.金融机构之间通过互联电子银行平台联合开展的;

D.提供跨境电子银行服务的;

E.银监会规定的其他业务品种。

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第7题
加强涉密敏感领域监督就是要紧盯重点环节和敏感岗位,加强管理监督,集中管理手段、数据,严格审核、审批,开展风险评估调研预警,严查违纪违法行为,确保相对安全、相对可靠。()
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第8题
开办以互联网为媒介的网上银行业务、手机银行业务等电子银行业务,除具备开办电子银行业务的基本条件外,还应具备以下条件()。

A.电子银行基础设施设备能够保障电子银行的正常运行;

B.电子银行系统具备必要的业务处理能力,能够满足客户适时业务处理的需要;

C.建立了有效的外部攻击侦测机制;

D.电子银行业务运营系统和业务处理服务器设置在中华人民共和国境内;

E.对电子银行业务风险管理情况和业务运营设施与系统等,进行了符合监管要求的安全评估;

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第9题
柜台业务操作风险控制要点不包括()。

A.完善规章制度和业务操作流程,不断细化操作细则,并建立岗位操作规范和操作手册,通过制度规范来防范操作风险

B.严格执行各项柜台业务规定

C.设立专户核算代理资金,完善代理资金的拨付、回收、核对等手续,防止代理资金被挤占挪用;确保专款专用

D.加强岗位培训,特别是新业务和新产品培训,不断提高柜员操作技能和业务水平

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第10题
完善的内控制度包括( )。

A.统一、严格的业务标准和程序

B.统一、有效的授权、授信制度

C.科学有效的风险识别、评估和控制系统

D.独立、高效的内部稽核审计系统

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第11题
代理营业机构接受邮储银行委托开办新业务,由邮储银行二级分行以上机构在开办前10日向该代理营业机构所在地人民银行报告。()
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